公告编号：2025-037

证券代码：873432 证券简称：英瑞博 主办券商：开源证券

北京英瑞博系统技术股份有限公司对外担保管理制度

本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、

误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连

带法律责任。

一、 审议及表决情况

公司于 2025 年 11 月 7 日召开了第三届董事会第三次会议，审议通过《关于

修订<北京英瑞博系统技术股份有限公司对外担保管理制度>》的议案。议案表

决结果：同意 5 票；反对 0 票；弃权 0 票。本议案尚需提交 2025 年第二次临时

股东会审议。

二、 分章节列示制度的主要内容

北京英瑞博系统技术股份有限公司

对外担保管理制度

第一章 总则

第一条 为保证投资者合法权益，规范公司对外担保行为，有效防范公司对

外担保风险，确保公司资产安全，根据《中华人民共和国公司法》

（以下简称“《公

司法》”）等法律、法规、规范性文件以及《北京英瑞博系统技术股份有限公司

章程》（以下简称“《公司章程》”），特制定本制度。

第二条 本制度所述的对外担保指公司及子公司以第三人的身份为债务人对

于债权人所负的债务提供保证、抵押及质押担保，包括公司为控股子公司提供的

担保，当债务人不履行债务时，由公司按照约定履行债务或者承担责任的行为。

本制度所述称子公司是指全资子公司、控股子公司和公司拥有实际控制权的

参股公司。子公司的对外担保，视同公司行为，其对外担保应执行本制度。

公司及控股子公司的对外担保总额，是指包括公司对控股子公司担保在内的

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公司对外担保总额与公司控股子公司对外担保额之和。

第三条 公司对外担保实行统一管理，非经公司董事会或股东会批准、授权，

任何人无权以公司名义签署对外担保的合同、协议或其他类似的法律文件。

公司对外担保行为均需首先告知证券部，由专门人员对对外担保所需审批权

限进行审核。

第四条 公司对外担保应当遵循合法、审慎、互利、安全的原则，严格控制

担保风险。

第五条 公司对外担保应当要求对方提供反担保，且反担保的提供方应当具

有实际承担能力且反担保具有可执行性。

第二章 决策权限

第六条 公司股东会为公司对外担保的最高决策机构。

公司董事会根据《公司章程》有关董事会对外担保审批权限的规定，行使对

外担保的决策权。超过《公司章程》规定的董事会的审批权限的，董事会应当在

审议通过后提交股东会审议。董事会组织管理和实施经股东会通过的对外担保事

项。

第七条 董事会有权对本制度第九条所列情形之外的对外担保事项进行审议

批准。董事会审议对外担保事项时，须经全体董事的过半数、出席董事会的 2/3

以上董事审议同意。

第八条 应由股东会审批的对外担保，必须经董事会审议通过后，方可提交

股东会审议。

第九条 下列对外担保须经须经董事会审议通过后，提交股东会审议通过:

（一）单笔担保额超过最近一期经审计净资产10%的担保；

（二）公司及公司控股子公司的对外担保总额，达到或超过最近一期经审计

净资产的50%以后提供的任何担保；

（三）为资产负债率超过70%的担保对象提供的担保；

（四）按照担保金额连续12个月累计计算原则，公司的对外担保总额，达到

或超过最近一期经审计总资产的30%以后提供的任何担保；

（五）预计未来十二个月对控股子公司的担保额度；

（六）对股东、实际控制人及其关联方（包括关联法人和关联自然人）提供

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的担保；

（七）中国证监会、股转公司或者公司章程规定的其他情形。

公司股东会审议担保事项时，应当经出席会议的股东所持表决权的二分之一

以上通过。但股东会审议本条第（四）项担保事项时，应当经出席会议的股东所

持表决权的三分之二以上通过。

第十条 股东会在审议为公司股东、实际控制人及其关联方提供的担保议案

时，该股东或受该实际控制人支配的股东，不得参与该项表决，该项表决须经出

席股东会的其他股东所持表决权的半数以上通过。

第三章 对外担保申请的受理及审核程序

第十一条 公司在决定担保前，应掌握被担保对象的资信状况，对该担保事

项的利益和风险进行审慎评估，包括但不限于:

（一）为依法设立且合法存续的企业法人，不存在需要终止的情形；

（二）经营状况和财务状况良好，具有稳定的现金流和良好的发展前景；

（三）已经提供过担保的，应没有发生过债权人要求公司承担连带担保责任

的情形；

（四）提供的材料真实、完整、有效；

（五）公司对其具有控制能力。

第十二条 公司对外担保管理实行多层审核制，所涉及的公司相关部门包括:

（一）财务部门为公司对外担保的初审及日常管理部门，负责受理及初审所

有被担保人提交的担保申请以及对外担保的日常管理与持续风险控制；

（二）证券部负责公司对外担保的合规性复核、组织履行董事会或股东会的

审批程序。

第十三条 公司对外担保申请由财务部门统一负责受理，被担保人应当至少

提前30个工作日向财务部门提交担保申请书及附件，担保申请书至少应包括以下

内容:

（一）被担保人的基本情况；

（二）担保的主债务情况说明；

（三）担保类型及担保期限；

（四）担保协议的主要条款；

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（五）被担保人对于担保债务的还款计划及来源的说明；

（六）反担保方案。

第十四条 被担保人提交担保申请书的同时还应附上与担保相关的资料，应

当包括但不限于:

（一）被担保人的企业法人营业执照复印件；

（二）被担保人最近经审计的上一年度及最近一期的财务报表；

（三）担保的主债务合同；

（四）债权人提供的担保合同格式文本；

（五）不存在重大诉讼、仲裁或行政处罚的说明；

（六）财务部门认为必需提交的其他资料。

第十五条 财务部门在受理被担保人的申请后，应会同相关部门及时对被担

保人的资信状况进行调查并进行风险评估，在形成书面报告后（连同担保申请书

及附件的复印件）送交经营管理层进行审议，审议通过后提交至证券部。

第十六条证券部在收到财务部门的书面报告及担保申请相关资料后进行合

规性复核。

第十七条 证券部在担保申请通过其合规性复核之后根据《公司章程》的相

关规定组织履行董事会或股东会的审批程序。

第十八条 公司董事会审核被担保人的担保申请时应当审慎对待和严格控制

对外担保产生的债务风险，董事会在必要时可聘请外部专业机构对实施对外担保

的风险进行评估以作为董事会或股东会作出决策的依据。

第十九条 公司董事会在同一次董事会会议上审核两项以上对外担保申请

（含两项）时应当就每一项对外担保进行逐项表决，且均应当取得出席董事会议

的半数以上董事同意。若某对外担保事项因董事回避表决导致参与表决的董事人

数不足董事会全体成员半数的，该对外担保事项交由股东会表决。

第二十条 公司董事会或股东会对担保事项作出决议时，与该担保事项有利

害关系的董事或股东应回避表决。

第二十一条 证券部应当详细记录董事会会议以及股东会审议担保事项的讨

论及表决情况并应及时履行信息披露的义务。

第四章 对外担保的日常管理以及持续风险控制

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第二十二条 公司提供对外担保，应当订立书面合同，担保合同应当符合《担

保法》等相关法律、法规的规定且主要条款应当明确无歧义。

第二十三条 财务部门为公司对外担保的日常管理部门，负责公司及公司控

股子公司对外担保事项的统一登记备案管理。

第二十四条 财务部门应当妥善保存管理所有与公司对外担保事项相关的文

件资料（包括但不限于担保申请书及其附件、财务部门、公司其他部门以及董事

会或股东会的审核意见、经签署的担保合同等）。

第二十五条 财务部门应当对担保期间内被担保人的经营情况以及财务情况

进行跟踪监督以进行持续风险控制，在被担保人在担保期间内出现对其偿还债务

能力产生重大不利变化的情况下应当及时向公司董事会汇报。具体做好以下工

作:

（一）及时了解掌握被担保方的资金使用与回笼状况；

（二）定期向被担保方及债权人了解债务清偿情况；

（三）如发现被担保方的财务状况出现恶化，及时向公司汇报，并提出建议；

（四）如发现被担保方有转移财产逃避债务之嫌疑，立即向公司汇报，并协

同公司法律顾问做好风险防范工作；

（五）提前两个月通知被担保方做好债务清偿及后续工作。

第二十六条 被担保债务到期后需展期并需继续由公司提供担保的，应当视

为新的对外担保，必须按照本规定程序履行担保申请审核批准程序。

第二十七条 被担保方不能履约，债权人对公司主张债权时，公司应立即启

动反担保追偿程序。

第二十八条 人民法院受理债务人破产案件后，债权人未申报债权的，财务

部门与公司法律顾问应提请公司参加破产财产分配，预先行使追偿权。

第二十九条 保证合同中保证人为二人以上的且与债权人约定按份额承担保

证责任的，公司拒绝承担超出公司份额之外的保证责任。

第三十条 本制度涉及到的公司相关审核部门及人员或董事、高级管理人员

未按照规定程序擅自越权签署对外担保合同或怠于行使职责，给公司造成实际损

失时，公司应当追究相关责任人员的责任。

第五章 对外担保的信息披露

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第三十一条 公司董事会应当在董事会或股东会对公司对外担保事项作出决

议后，按全国中小企业股份转让系统规则及其他规定的要求，将有关文件及时在

报送并在指定刊物披露。

第三十二条 对于已披露的担保事项，有关责任部门和人员在出现下列情形

时应及时告知证券部，以便公司及时履行信息披露义务:

（一）被担保人于债务到期后十五个工作日内未履行还款义务的；

（二）被担保人出现破产、清算及其它严重影响还款能力情形的。

第六章 附则

第三十三条 本制度未尽事宜，按照有关法律法规和本公司章程的规定执行。

第三十四条 本规则所称“以上”、“以内”、“以下”，都含本数；“不

满”、“以外”不含本数。

第三十五条 本制度由公司董事会负责解释。

第三十六条 本制度经公司股东会审议通过后生效，修改时亦同。

北京英瑞博系统技术股份有限公司

董事会

2025 年 11 月 11 日