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公告编号：2025-110

证券代码：

874747 证券简称：维琪科技 主办券商：国信证券

深圳市维琪科技股份有限公司对外担保管理制度

本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、

误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连

带法律责任。

一、

审议及表决情况

本制度于

2025 年 10 月 24 日经公司第二届董事会第六次会议审议通过，并

需于

2025 年 11 月 10 日经公司 2025 年第二次临时股东大会审议通过。

二、

分章节列示制度的主要内容

深圳市维琪科技股份有限公司

对外担保管理制度

第一章 总 则

第一条 为了保护深圳市维琪科技股份有限公司（以下简称“公司”）股东

的合法权益，规范公司对外融资和担保事项的管理，规避和降低经营风险，根据

《中华人民共和国公司法》

、

《中华人民共和国证券法》及《深圳市维琪科技股份

有限公司章程》等有关规定，制定本制度。

第二条 本制度所称对外担保是指公司以第三人身份为他人提供抵押、质押

或保证等担保行为，包括公司为其全资及控股子公司提供的担保。

公司及子公司的对外担保总额，是指包括公司对子公司担保在内的公司对外

担保总额以及公司全资及控股子公司对外担保总额的总和。

第二章 对外担保审批权限

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公告编号：2025-110

第三条 公司的对外担保必须经董事会批准。根据法律法规与《公司章程》

规定应提交股东会审议的担保事项，须经董事会审议通过后，提交股东会审批。

第四条 公司发生下列对外担保行为之一的，须经股东会审议通过：

（一）单笔担保额超过公司最近一期经审计净资产 10%的担保；

（二）公司及其控股子公司的提供担保总额，超过公司最近一期经审计净资

产 50%以后提供的任何担保；

（三）为资产负债率超过 70%的担保对象提供的担保；

（四）连续十二个月内担保金额超过公司最近一期经审计总资产的 30%；

（五）对股东、实际控制人及其关联人提供的担保；

（六）中国证监会、全国股转公司或者公司章程规定的其他担保。

上述指标计算中涉及的数据如为负值，取其绝对值计算。

董事会审议担保事项时，必须经出席董事会会议的三分之二以上董事审议同

意。股东会审议本条上述第（四）项担保事项时，必须经出席会议的股东所持表

决权的三分之二以上通过。

股东会审议公司为股东、实际控制人及其关联人提供担保议案时，该股东或

受该实际控制人支配的股东，不得参与该项表决，该项表决须经出席股东会的其

他股东所持表决权的半数以上通过。

公司为控股股东、实际控制人及其关联方提供担保的，控股股东、实际控制

人及其关联方应当提供反担保。

第五条 应由公司董事会审批的对外担保事项(包括为公司全资、控股子公

司提供的担保)，须经公司全体董事的过半数通过，并经出席董事会会议的董事

三分之二以上通过。

第三章 对外担保风险控制

第六条 公司董事会在决定对外提供担保之前，应当掌握债务人的资信状况，

对该担保事项的利益和风险进行充分分析。公司应调查被担保人的经营和信誉情

况。董事会应认真审议分析被担保方的财务状况、营运状况、行业前景和信用情

况，审慎依法作出决定。公司可在必要时聘请外部专业机构对实施对外担保的风

险进行评估，以作为董事会或股东会进行决策的依据。

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公告编号：2025-110

第七条 申请担保人的资信状况资料至少应当包括以下内容：

（一）企业基本资料，包括营业执照、企业章程复印件、法定代表人身份证

明、反映与本公司关联关系及其他关系的相关资料等；

（二）担保申请书，包括但不限于担保方式、期限、金额等内容；

（三）近期经审计的财务报告及还款能力分析；

（四）与借款有关的主合同的复印件；

（五）申请担保人提供反担保的条件和相关资料；

（六）不存在潜在的以及正在进行的重大诉讼，仲裁或行政处罚的说明；

（七）其他重要资料。

第八条 根据申请担保人提供的基本资料，公司应组织对申请担保人的经营

及财务状况、项目情况、信用情况及行业前景进行调查和核实，按照合同审批程

序审核，将有关资料报公司董事会或股东会审批。未经公司股东会或董事会授权，

董事、总经理不得擅自代表公司签署对外担保合同。

第九条 公司的分支机构或控股子公司不得擅自代表公司签订对外担保合

同。

第十条 原则上公司不得为公司股东、股东的控股子公司及持股 50%以下的

其他关联方、任何非法人单位或个人提供担保，亦不得直接或间接为资产负债率

达到或超过 70%的被担保对象提供债务担保，但公司股东会依照《公司章程》及

本制度批准同意的担保除外。对于应当提交股东会审议的担保事项，判断被担保

人资产负债率是否超过 70%时，应当以被担保人最近一年经审计财务报表或最近

一期财务报表数据孰高为准。

第十一条 公司对外担保的内部控制应遵循合法、审慎、互利、安全的原则，

严格控制担保风险。

第十二条 公司对外担保应当要求对方提供反担保（对全资子公司的担保除

外）等风险防范措施，谨慎判断反担保提供方等的实际担保能力和反担保等风险

防范措施的可执行性。其中，公司为其控股子公司（不包括全资子公司）

、参股

公司提供担保，该控股子公司、参股公司的其他股东原则上应当按出资比例提供

同等担保或者反担保等风险措施。如果上述有关方未能按要求提供担保或反担保

风险控制措施的，公司董事会应当披露主要原因，并在分析担保对象经营情况、

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公告编号：2025-110

偿债能力的基础上，充分说明该笔担保风险是否可控。

第十三条 公司应妥善管理担保合同及相关原始资料，及时进行清理检查，

并定期与银行等相关机构进行核对，保证存档资料的完整、准确、有效，关注担

保的时效、期限。在合同管理过程中，一旦发现未经董事会或股东会审议程序批

准的异常合同，应及时向董事会报告。

第十四条 公司应指派专人持续关注被担保人的情况，收集被担保人最近一

期的财务资料和审计报告，定期分析其财务状况及偿债能力，关注其生产经营、

资产负债、对外担保以及分立合并、法定代表人变化等情况，建立相关财务档案，

定期向董事会报告。如发现被担保人经营状况严重恶化或发生公司解散、分立等

重大事项的，有关责任人应及时报告董事会。董事会应采取有效措施，将损失降

低到最小程度。

第十五条 对外担保的债务到期后，公司应督促被担保人在限定时间内履行

偿债义务。若被担保人未能按时履行义务，公司应及时采取必要的补救措施。

第十六条 公司担保的债务到期后需展期并需继续由其提供担保的，应作为

新的对外担保，重新履行担保审批程序和披露义务。

第四章 附 则

第十七条 本制度与国家有关部门机构日后颁布的法律、法规及规章相抵触

时，参照国家有关部门或机构日后颁布的法律、法规及规章执行。

第十八条 公司控股子公司的对外担保比照本制度规定执行。

第十九条 本制度自公司股东会审议通过之日起实施。

深圳市维琪科技股份有限公司

董事会

2025 年 10 月 24 日