公告编号：2025-029

证券代码：

834713 证券简称：毅能达 主办券商：西南证券

深圳毅能达金融信息股份有限公司对外担保管理制度

本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、

误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连

带法律责任。

一、

审议及表决情况

深圳毅能达金融信息股份有限公司（以下简称“公司”）于

2025 年 12 月

15 日召开了第四届董事会第五次会议审议通过《关于修订部分管理制度（需提

交股东会审议）的议案》，尚需提交股东会审议，经股东会审议通过之日起生效

实施。

二、

分章节列示制度的主要内容

深圳毅能达金融信息股份有限公司

对外担保制度

第一章 总 则

第 一 条 为了维护投资者的利益，规范深圳毅能达金融信息股份有限公司

（以下简称“公司”或“本公司”）的对外担保行为，控制公司资产运营风险，促

进公司健康稳定地发展，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《中

华人民共和国民法典》等法律、行政法规、部门规章及规范性文件的相关规定以及《深

圳毅能达金融信息股份有限公司章程》（以下简称“公司章程”）等有关规定，特

制定本制度。

第 二 条 本制度所称担保是指公司以第三人身份为他人提供的保证、抵押

或质押。具体种类包括借款担保、银行开立信用证和银行承兑汇票担保、开具保函的担

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保等。

第三条 本制度所称对外担保包括对控股子公司（含全资子公司）的担保。

第四条 本制度所称下属公司指全资子公司。

第 五 条 所有对外担保事项均由公司统一管理，未经公司董事会或股东会

的批准，公司及下属公司不得对外提供担保，不得相互提供担保，也不得请外单位为下

属公司提供担保。

如果公司下属公司经允许对外提供担保，其所作担保比照本制度规定执行。

公司下属公司应在其董事会或股东会做出决议后，及时通知公司按规定履行信息

披露义务。

第六条 公司对外提供担保，应当采取互保、反担保等必要的防范措施。

第二章 对外担保的管理

第一节 担保的对象

第七条 公司可以为具有独立法人资格且具有下列条件之一的单位担保：

（一）因公司业务需要的互保单位；

（二）与公司有现实或潜在重要业务关系的单位；

（三）控股子公司（含全资子公司）。以上单位必须同时具有较强偿债能力。

虽不符合上款所列条件，但公司认为需要发展与其业务往来和合作关系的申请担保

人且风险较小的，经公司董事会或经股东会审议通过后，可以为其提供担保。

第八条 规范公司对外担保行为，严格控制公司对外担保风险：

（一）公司对外担保必须经董事会或股东会审议；

（二）股东会、董事会审批对外担保的权限划分以公司章程的规定为准；

（三）应由股东会审批的对外担保，必须经董事会审议通过后，方可提交股

东会审批。须经股东会审批的对外担保，包括但不限于下列情形：

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1、单笔担保额超过公司最近一期经审计净资产10%的担保；

2、公司及控股子公司的对外担保总额，超过公司最近一期经审计净资产50%

以后提供的任何担保；

3、为资产负债率超过70%的担保对象提供的担保；

4、按照担保金额连续12个月累计计算原则，超过公司最近一期经审计总资产30％

的担保；

5、预计未来十二个月对控股子公司的担保额度；

6、对关联方或者为股东、实际控制人及其关联方提供的担保；

7、法律、行政法规、部门规章及规范性文件或者公司章程规定的其他担保

情形。

董事会审议前述担保事项时，必须经出席董事会会议的三分之二以上董事审议同

意。股东会审议前款第4项担保事项时，必须经出席会议的股东所持表决权的三分之二

以上通过。

股东会在审议为股东、实际控制人及其关联方提供的担保议案时，该股东或受该

实际控制人支配的股东，不得参与该项表决，该项表决由出席股东会的其他股东所持表

决权的半数以上通过。

公司为控股股东、实际控制人及其关联方提供担保的，控股股东、实际控制人及

其关联方应当提供反担保。

（四）公司为全资子公司提供担保，或者为控股子公司提供担保且控股子公

司其他股东按所享有的权益提供同等比例担保，不损害公司利益的，可以豁免适

用本条第一款第三项下第一点至第三点的规定。

第二节 担保的调查

第九条 公司在决定担保前，应当掌握被担保人的资信状况，对该担保事项

的收益和风险进行充分分析。

被担保人的资信状况至少包括以下内容：

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（一）企业基本资料（包括企业名称、注册地址、法定代表人、经营范围、

与本公司关联关系及其他关系）；

（二）近期经审计的财务报告及还款能力分析；

（三）债权人的名称；

（四）担保方式、期限、金额等；

（五）与借款有关的主要合同的复印件；

（六）其他重要资料。

第十条 经办责任人应根据被担保人提供的基本资料进行调查，

确认资料的

真实性，报公司财务部审核，送经总经理审定后提交董事会。

第三节 担保的审查与决议权限

第 十 一 条 董事会根据总经理提供的有关资料，认真审查被担保人的财务状

况、行业前景、经营状况和信用、信誉情况，对于有下列情形之一的被担保人或提供资

料不充分的，不得为其提供担保。

（一）不符合本制度第七条规定的；

（二）违反本制度第八条规定的情形；

（三）产权不明，转制尚未完成或成立不符合国家法律法规或国家产业政策的；

（四）提供虚假的财务报表和其他资料，骗取公司担保的；

（五）公司前次为其担保，发生银行借款逾期、拖欠利息等情况的；

（六）上年度亏损或上年度盈利甚少且本年度预计亏损的；

（七）经营状况已经恶化，信誉不良的企业；

（八）未能落实用于反担保的有效财产的。

第十二条 被担保人提供的反担保或其他有效防范风险的措施，

必须与需担

保的数额相对应。被担保人设定反担保的财产为法律、法规禁止流通或者不可转让的

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财产的，应当拒绝担保。

第十三条 股东会或者董事会就担保事项做出决议时，

与该担保事项有利害

关系的股东或者董事应当回避表决。

第四节 订立担保合同

第十四条 经公司董事会或股东会决定后，

由董事长或董事长授权人代表公

司签署担保合同。

第 十 五 条 担保合同必须符合有关法律规范，合同事项明确。除银行出具的

格式担保合同外，其他形式的担保合同需由公司专门人员审查，必要时交由公司聘请的

律师事务所审阅或出具法律意见书。

第 十 六 条 订立担保格式合同，应结合被担保人的资信情况，严格审查各项

义务性条款。对于强制性条款可能造成公司无法预料的风险时，应由被担保人提供相应

的反担保或拒绝为其提供担保，并报告董事会。

第十七条 担保合同中应当确定下列条款：

（一）债权人、债务人；

（二）被担保的债权的种类、金额；

（三）债务人履行债务的期限；

（四）担保的方式；

（五）担保的范围；

（六）担保期间；

（七）根据法律、行政法规、部门规章及规范性文件的相关规定以及各方认为需

要约定的其他事项。

第十八条 公司在接受反担保抵押、反担保质押时，由公司财务部完善有关

法律手续，特别是包括及时办理抵押或质押登记的手续。

第三章 对外担保的风险管理

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第一节 债权人对公司主张债权前管理

第十九条 公司财务部是公司担保合同的职能管理部门。担保合同订立后，

公司财务部应指定人员负责保存管理，逐笔登记，并注意相应担保的时效期限。

公司所担保债务到期前，

经办责任人要积极督促被担保人按约定时间履行还款义

务。

第 二 十 条 经办责任人应当关注被担保方的生产经营、资产负债变化、对

外担保和其他负债、分立、合并、法定代表人的变更以及对外商业信誉的变化情况， 特别是到

期归还情况等，对可能出现的风险预研、分析，并根据实际情况及时报告财务部。

对于未约定保证期间的连续债权保证，经办责任人发觉继续担保存在较大风险，

有必要终止保证合同的，应当及时向财务部报告。

第二十一条 财务部应根据上述情况，

采取有效措施，

对有可能出现的风险，

提出相应处理办法报总经理。

第 二 十 二 条 当发现被担保人债务到期后十五个工作日未履行还款义务，

或出现被担保人破产、清算、债权人主张担保人履行担保义务等情况时，公司应及时了

解被担保人债务偿还情况。

第二节 债权人对公司主张债权时管理

第二十三条 被担保人不能履约，担保债权人对公司主张债权时，公司应立

即启动反担保追偿程序，同时向总经理报告，由总经理立即报公司董事会。

第 二 十 四 条 公司作为一般保证人时，在担保合同纠纷未经审判或仲裁，并

就债务人财产依法强制执行仍不能履行债务前，未经公司董事会决定不得对债务人先行

承担保证责任。

第二十五条 债权人放弃或怠于主张物的担保时，未经公司董事会决定不得

擅自决定履行全部保证责任。

第二十六条 人民法院受理债务人破产案件后，债权人未申报债权，有关责

任人应当提请公司参加破产财产分配，预先行使追偿权。

第二十七条 保证合同中保证人为二人以上的，或与债权人约定按份额承担

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保证责任的，应当拒绝承担超出公司份额外的保证责任。

第四章 对外担保的信息披露

第二十八条 公司担保信息的披露工作按照公司章程、公司《信息披露事务管

理制度》及法律、行政法规、部门规章及规范性文件的有关规定执行。

第二十九条 公司董事会秘书负责有关公司担保披露信息的保密、保存、管

理、登记工作。

第 三 十 条 公司董事会、董事会秘书、财务部应采取必要措施，在有关公司担

保信息依法公开披露前，将该等信息知情者控制在最小范围内。任何依法或非法知悉公司担

保信息的人员，均负有当然的保密义务，直至该等信息依法公开披露之日，否则将自行承担

由此招致的法律责任。

第五章 责任人的责任

第三十一条 公司董事、总经理及其他管理人员未按本制度规定程序擅自越

权签订担保合同，对公司造成损害的，应当追究当事人责任。

第三十二条 责任人违反法律、法规或本制度的规定，无视风险擅自保证，

造成损失的，应承担赔偿责任。

第三十三条 责任人怠于行使其职责，给公司造成损失的，可视情节轻重给

予包括经济处罚在内的处分并承担赔偿责任。

第三十四条 责任人违反本制度，但未给公司造成实际损失的，公司仍可依

据公司规定对相关责任人员进行处罚。

第三十五条 公司董事会有权视公司的损失、风险的大小、情节的轻重决定

给予责任人相应的处分。

第三十六条 在公司对外担保过程中，责任人违反刑法规定的，由公司移送

司法机关依法追究刑事责任。

第 三 十 七 条 在公司对外担保过程中，责任人员、相关人员或涉及人员违反

公司《信息披露事务管理制度》的，按《信息披露事务管理制度》的有关规定执行。

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第六章 附则

第三十八条 本制度所称“以上”包含本数，“超过”不含本数。

第三十九条 本制度与国家有关法律、法规和规范性文件及公司章程的规定

有冲突的，按照国家有关法律、法规和规范性文件及公司章程的规定执行。

第四十条 本制度由董事会拟定，经股东会审议批准之日起生效，由公司董

事会负责解释。

深圳毅能达金融信息股份有限公司

董事会

2025 年 12 月 15 日