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公告编号：2025-024

证券代码：836209 证券简称：启超电缆 主办券商：财通证券

浙江启超电缆股份有限公司

对外担保管理制度

一、 审议及表决情况

浙江启超电缆股份有限公司（以下简称“公司”）于 2025 年 11

月 17 日召开的第四届董事会第四次会议，审议通过《关于拟修订<

股东大会议事规则>等公司相关治理制度的议案》，上述议案尚需提

交股东会审议。

二、 分章节列示制度的主要内容

浙江启超电缆股份有限公司

对外担保管理制度

第一章 总则

第一条 为了规范浙江启超电缆股份有限公司（以下简称“公

司”）的对外担保行为，有效控制公司对外担保风险，确保公司的资

产安全，促进公司健康稳定地发展，根据《中华人民共和国公司法》

本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假

记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承

担个别及连带法律责任。

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《全国中小企业股份转让系统挂牌公司治理规则》等有关法律、法规

及《浙江启超电缆股份有限公司章程》（以下简称“公司章程”），

制定本制度。

第二条 本制度适用于本公司及本公司的全资、控股子公司（以

下简称“子公司”）。

第三条 本制度所称对外担保（以下简称“担保”）是指公司以

自有资产或信誉为其他单位或个人提供的保证、资产抵押、质押以及

其他担保事宜，包括公司对控股子公司的担保。具体种类包括但不限

于借款担保、银行开立信用证和银行承兑汇票担保、开具保函的担保

等。

第四条 公司实施担保遵循平等、自愿、诚信、互利的原则，拒

绝强令为他人担保的行为。

第五条 公司对担保实行统一管理，公司的分支机构不得对外提

供担保。未经公司批准，子公司不得对外提供担保，不得相互提供担

保。

第六条 公司董事应审慎对待和严格控制担保产生的债务风险，

并对违规或失当的担保产生的损失依法承担连带责任。

第七条 公司对外担保原则上要求对方提供反担保，且反担保的

提供方应当具有实际承担能力。

第二章 担保及管理

第一节 担保对象

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第八条 公司可以为具有独立法人资格和较强偿债能力且具有

下列条件之一的单位担保：

（一）因公司业务需要的互保单位；

（二）与公司有现实或潜在重要业务关系的单位。

第九条 虽不符合 0 所列条件，但公司认为需要发展与其业务往

来和合作关系的被担保人，担保风险较小的，经公司董事会或股东会

同意，可以提供担保。

第二节 担保的审查与审批

第十条 公司在决定担保前，应首先掌握被担保方的资信状况，

并对该担保事项的利益和风险进行充分分析。

申请担保人的资信状况至少包括以下内容：

（一）企业基本资料；

（二）担保方式、期限、金额等；

（三）近期经审计的财务报告及还款能力分析；

（四）与借款有关的主要合同的复印件；

（五）被担保人提供反担保的条件；

（六）在主要开户银行有无不良贷款记录；

（七）其他重要资料。

第十一条 经办责任人应根据申请担保人提供的基本资料，对申

请担保人的财务状况、行业前景、经营状况和信用、信誉情况进行调

查，确认资料的真实性，报公司财务部审核并经总经理审定后提交董

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事会。

第十二条 董事会根据有关资料，认真审查申请担保人的情况，

对于有下列情形之一的或提供资料不充分的，不得为其提供担保。

（一）不符合国家法律法规或国家产业政策的；

（二）提供虚假的财务报表和其他资料的；

（三）公司曾为其担保，发生过银行借款逾期、拖欠利息等情况

的；

（四）经营状况已经恶化，信誉不良的企业；

（五）上年度亏损或预计本年度亏损的；

（六）未能落实用于反担保的有效财产的；

（七）不符合本制度规定的；

（八）董事会认为不能提供担保的其他情形。

第十三条 申请担保人提供的反担保或其他有效防范风险的措

施，必须与公司担保的数额相对应。申请担保人设定反担保的财产为

法律、法规禁止流通或者不可转让的财产的，应当拒绝担保。

第十四条 公司对外担保必须经董事会或股东会审议。公司为关

联方提供担保的，应当具备合理的商业逻辑，在董事会审议通过后提

交股东会审议。

第十五条 应由股东会审批的对外担保，必须经董事会审议通过

后，方可提交股东会审批。

第三节 担保金额与权限

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第十六条 公司下列对外担保行为，须经股东会审议通过。

（一）单笔担保额超过公司最近一期经审计净资产 10%的担保；

（二）公司及其控股子公司的对外担保总额，超过公司最近一期

经审计净资产 50%以后提供的任何担保；

（三）为资产负债率超过 70%的担保对象提供的担保；

（四）按照担保金额连续 12 个月累计计算原则，超过公司最近

一期经审计总资产 30%的担保；

（五）预计未来十二个月对控股子公司的担保额度；

（六）对关联方或者股东、实际控制人及其关联方提供的担保；

（七）中国证监会、全国股转公司及本章程规定的其他担保。

公司为全资子公司提供担保，或者为控股子公司提供担保且控股

子公司其他股东按所享有的权益提供同等比例担保，不损害公司利益

的，可以豁免适用第（一）项、第（二）项、第（三）项的规定，但

是本章程另有规定除外。

第十七条 公司对外担保事项尚未达到本制度第十六条规定的

须经股东会审议决定标准的，由董事会审议决定。股东会、董事会不

得将审议对外担保的权限授予公司总经理或其他公司经营管理机构

或部门行使。

第十八条 公司对外担保涉及关联交易的，还应该遵照公司有关

关联交易的规定进行决策。

第四节 担保合同的订立

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第十九条 担保合同由董事长或授权代表与被担保方签订。

第二十条 签订人签订担保合同时，必须持有董事会或股东会对

该担保事项的决议及有关授权委托书。

第二十一条 签订人不得越权签订担保合同，也不得签订超过董

事会或股东会授权数额的担保合同。

第二十二条 担保合同必须符合有关法律规范，合同事项明确。

除银行出具的格式担保合同外，其他形式的担保合同需由公司法务人

员审查，必要时交由公司聘请的律师事务所审阅或出具法律意见书。

第二十三条 订立担保格式合同，应结合被担保人的资信情况，

严格审查各项义务性条款。对于强制性条款可能造成公司无法预料的

风险时，应要求对有关条款作出修改或拒绝提供担保，并报告董事会。

第二十四条 担保合同中应当至少明确下列条款：

（一）被担保的债权种类、金额；

（二）债务人履行债务的期限；

（三）担保方式；

（四）担保范围；

（五）担保期限；

（六）各方的权利、义务和违约责任；

（七）各方认为需要约定的其他事项。

第二十五条 公司在接受反担保抵押、反担保质押时，由公司财

务部会同公司法务人员（或公司聘请的律师），完善有关法律手续，

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特别是包括及时办理抵押或质押登记的手续。

第三章 担保风险管理

第一节 日常管理

第二十六条 公司财务部是公司担保合同的职能管理部门，负责

担保事项的登记与注销。担保合同订立后，公司财务部应指定人员负

责保存管理，逐笔登记，并注意相应担保时效期限。公司所担保债务

到期前，经办责任人要积极督促被担保人按约定时间内履行还款义

务。

第二十七条 经办责任人应及时关注被担保方的生产经营、资

产负债变化、对外担保和其他负债、分立、合并、法定代表人的变更

以及对外商业信誉的变化情况，特别是到期债务归还情况等，对可能

出现的风险加以分析，并根据情况及时报告财务部。 对于未约定担

保期间的连续债权担保，经办责任人发现继续担保存在较大风险，有

必要终止担保合同的，应当及时向财务部报告。

第二十八条 财务部应根据上述情况，采取有效措施，对有可能

出现的风险，提出相应处理办法报总经理审定后提交董事会。

第二节 风险管理

第二十九条 当被担保人在债务到期后十五个工作日未履行还

款义务，或发生被担保人破产、清算、债权人主张担保人履行担保义

务等情况时，公司应及时了解被担保人债务偿还情况，准备启动反担

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保追偿程序。

第三十条 被担保人不能履约，担保债权人对公司主张债权时，

公司应立即启动反担保追偿程序，同时向董事会秘书报告，由董事会

秘书立即报公司董事会。

第三十一条 公司作为一般保证人时，在担保合同纠纷未经审判

或仲裁，及债务人财产经依法强制执行仍不能履行债务以前，公司不

得对债务人先行承担保证责任。

第三十二条 人民法院受理债务人破产案件后，债权人未申报债

权的，有关责任人应当提请公司参加破产财产分配，预先行使追偿权。

第三十三条 保证合同中保证人为二人以上的且与债权人约定

按份额承担保证责任的，公司应当拒绝承担超出公司份额外的保证责

任。

第四章 责任承担

第三十四条 公司董事会视公司的损失、风险的大小、情节的轻

重决定给予责任人相应的处分。

第三十五条 公司董事、经理及其他管理人员未按本办法规定程

序擅自越权签订担保合同，应当追究当事人责任。

第三十六条 责任人违反法律规定或本办法规定，无视风险擅自

对外担保造成损失的，应承担赔偿责任。

第三十七条 责任人怠于行使其职责，给公司造成损失的，视情

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节轻重给予经济处罚或行政处分。

第三十八条 法律规定保证人无须承担的责任，责任人未经公司

董事会同意擅自承担的，应承担赔偿责任并给予相应的行政处罚。

第三十九条 担保过程中，责任人违反刑法规定的，依法追究刑

事责任。

第五章 其他事项

第四十条 子公司的对外担保，比照上述规定执行。

第四十一条 本制度所称“以上”、“以下”，都含本数；“超

过”不含本数。

第四十二条 本制度自股东会审议通过之日起实施，本制度与有

关法律、行政法规、规范性文件、公司章程有冲突或本制度未规定的，

按有关法律、行政法规、规范性文件或公司章程执行。

第四十三条 本制度由公司董事会负责解释，并根据国家有关部门或

机构日后颁布的法律、行政法规及规章及时修订。

浙江启超电缆股份有限公司

董事会

2025 年 11 月 18 日