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公告编号：2025-020

证券代码：833118 证券简称：棒杰小贷 主办券商：爱建证券

义乌市棒杰小额贷款股份有限公司对外投资管理制度

本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、

误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连

带法律责任。

一、

审议及表决情况

义乌市棒杰小额贷款股份有限公司于

2025 年 8 月 26 日召开第五届董事会第

四次会议审议通过了《关于修订关于修订

<对外投资管理制度>等十项制度的议

案》

，议案表决结果：同意

5 票，反对 0 票，弃权 0 票，本议案尚需提交 2025

年第一次临时股东会审议。

二、

分章节列示制度的主要内容

义乌市棒杰小额贷款股份有限公司

对外投资管理制度

第一章 总则

第一条 为加强义乌市棒杰小额贷款股份有限公司（以下简称“公司”）内部

控制,规范公司投融资行为,降低投融资风险,提高经济效益,促进公司规范运作,

保护投资者合法权益,根据《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）、

《中华人民共和国证券法》等有关法律、法规、规范性文件以及《义乌市棒杰小

额贷款股份有限公司章程》（以下简称《公司章程》）的规定,特制定本制度。

第二条 本制度所称投融资管理主要是指公司对外投资、对外融资事项的决

策管理。

第三条 公司的投融资行为应当符合国家有关法律、法规和规范性文件以及

国家相关产业政策的规定,符合公司发展战略和产业规划要求,有利于形成公司的

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公告编号：2025-020

核心竞争力,有利于公司的可持续发展。

第二章 对外投资决策管理

第四条 本制度所称对外投资是指公司为获取未来收益而将一定数量的货币

资金、股权、以及经评估后的实物或无形资产等作价出资,对外进行各种形式的

投资活动。

第五条 按照投资期限的长短,公司对外投资分为短期投资和长期投资。短期

投资主要指公司购入的能随时变现且持有时间不超过一年（含一年）的投资,包

括各种股票、债券、基金、分红型保险等。长期投资主要指投资期限超过一年,

不能随时变现或不准备变现的各种投资,包括债券投资、股权投资和其他投资等。

包括但不限于下列类型：

（一） 公司独立兴办的企业或独立出资的经营项目；

（二） 公司出资与其他境内（外）独立法人实体、自然人成立合资、合作

公司或开发项目；

（三） 参股其他境内独立法人实体；

（四） 经营资产出租、委托经营或与他人共同经营；

（五） 其他投资行为。

第六条 公司短期投资的决策程序:

（一）公司负责投资的管理部门预选投资机会和投资对象,根据投资对象的

盈利能力编制短期投资计划；

（二） 公司财务部负责提供公司资金流量状况；

（三） 按本制度规定的审批权限履行审批程序；

（四） 公司管理层根据审批结果负责组织实施。涉及证券投资的,公司必须

执行严格的联合控制制度,即至少要由两名以上人员共同操作,且投资操作人员与

资金管理人员分离、相互制约,不得一人单独接触投资资产,对任何的投资资产的

存入或取出, 必须由相互制约的两人联名签字。

第七条 公司长期投资的决策程序:

（一）公司相关项目投资并购小组对拟投资项目进行初步评估,提出投资建

议, 提交公司经理审核；

（二）按照公司经理的初步审核意见,公司相关项目投资并购小组组织公司

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公告编号：2025-020

专业部门、财务部等相关部门对拟投资项目进行调研、论证,编制可行性研究报

告及有关合作意向书,并形成初步的投资项目评估报告。各部门在评估时要从各

自分管的范围认真进行评估, 提出明确的部门意见,并在评估报告上签字,承担相

应的责任；

（三） 投资项目评估报告再报送公司经理审核。经理组织召开办公会议，

各参会人员应从公司发展战略的角度慎重决策；

（四） 公司经理办公会议作出决定以后, 提交公司董事会审议,董事在讨论

表决过程中，应对项目进行认真审查, 审慎决断,并在有关决议上签字, 承担相应

的法律责任；

（五） 按《公司章程》及本制度规定的审批权限履行审批程序；

（六） 管理层根据审批结果负责组织实施。

第八条 公司在进行投资决策时，需聘请技术、经济、法律等有关专业机构

和专家进行咨询；决策投资项目不能仅考虑项目的报酬率，更要关注投资风险的

分析与防范，对投资项目的决策要采取谨慎的原则。

第九条 公司投资项目实行项目负责人制，项目负责人为投资项目的责任人，

由公司经理任命。

第十条 项目负责人应按已批准的项目投资实施方案，制定项目投资实施计

划, 并严格按照计划规定和要求实施。

第十一条 公司相关项目拓展部门有权对所有投资项目实施情况进行检查、

监督和评价，检查内容包括: 项目进度、投资情况、项目质量、合作方动态、存

在问题以及建议等, 并定期形成书面文件及时报告公司经理。

第十二条 公司应对投资项目进行监督,对违规行为及时提出纠正意见,对重

大问题提出专项报告, 提请项目投资审批机构讨论处理。

第三章 对外融资决策管理

第十三条 公司对外融资包括股权融资和债务融资两种方式。股权融资是指

公司发行股票方式融资；债务融资是指公司以负债方式借入并到期偿还的资金,

包括短期借款、长期借款、应付债券、融资租赁资产等。

第十四条 公司对外借款（包括长短期借款、票据贴现等）的决策程序:

（一） 公司财务部根据公司经营状况和资金需求提出申请；

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（二） 公司财务负责人审批；

（三） 按本制度规定的审批权限履行审批程序；

（四） 公司财务部负责实施。

第十五条 公司发行股票或债券的方案，经公司董事会提出并经审议通过后,

提交公司股东会批准。

第四章 审批权限

第十六条 公司经理在董事会授权范围内决定对外投融资事项。

第十七条 公司对外投资达到下列标准之一时，由公司董事会审议：

（一）对外投资总额占公司最近一期经审计总资产的10%以上，该交易涉及

的资产总额同时存在账面值和评估值的，以较高者作为计算数据；

（二）对外投资标的（如股权）在最近一个会计年度相关的营业收入占公司

最近一个会计年度经审计营业收入的10%以上，且绝对金额超过500万元人民币；

（三）对外投资标的（如股权）在最近一个会计年度相关的净利润占公司最

近一个会计年度经审计净利润的10%以上，且绝对金额超过100万元人民币；

（四）对外投资的成交金额（含承担债务和费用）占公司最近一期经审计净

资产的10%以上，且绝对金额超过500万元人民币；

（五）对外投资产生的利润占公司最近一个会计年度经审计净利润的10%以

上，且绝对金额超过100万元人民币。

第十八条 公司对外投资达到下列标准之一时，应在公司董事会审议通过后

提交股东会审议：

（一）对外投资总额占公司最近一期经审计总资产的50%以上，该交易涉及

的资产总额同时存在账面值和评估值的，以较高者作为计算数据；

（二）对外投资标的（如股权）在最近一个会计年度相关的营业收入占公司

最近一个会计年度经审计营业收入的50%以上，且绝对金额超过2500万元人民

币；

（三）对外投资标的（如股权）在最近一个会计年度相关的净利润占公司最

近一个会计年度经审计净利润的50%以上，且绝对金额超过500万元人民币；

（四）对外投资的成交金额（含承担债务和费用）占公司最近一期经审计净

资产的50%以上，且绝对金额超过5000万元人民币；

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（五）对外投资产生的利润占公司最近一个会计年度经审计净利润的50%以

上，且绝对金额超过500万元人民币。

第十九条 公司对外投资设立有限责任公司或者股份有限公司,按照《公司

法》的相关规定可以分期缴足出资额的, 应当以协议约定的全部出资额为计算标

准。

第二十条 公司发生购买、出售资产交易,不论交易标的是否相关,若所涉及的

资产总额或成交金额在一年内经累计计算超过公司最近一期经审计总资产30%

的,除应当聘请中介机构进行审计或者评估外,还应当提交股东会审议,并经超过

出席会议的股东所持表决权的三分之二表决通过。

第五章 其他

第二十一条 本制度所称“以上”、“不超过”含本数；“超过”、“低于”不含本数。

第二十二条 公司发生有关投融资事项时应严格按照有关法律、法规和规范

性文件以及《公司章程》等有关规定履行信息披露义务。

第二十三条 公司有权对有关投融资事项及其过程进行监督并进行专项审

计, 对违规行为或对重大问题出具专项报告提交董事会。

第二十四条 公司监事会有权对有关投融资事项及其过程进行监督,对违规

行为及时提出纠正意见, 对重大问题提出专项报告, 提请相应审批机构进行处

理。监事会认为必要时, 可直接向股东会报告。

第二十五条 公司董事、经理及其他管理人员未按本制度规定执行, 对公司

造成损害的，应当追究责任人的法律责任。

第二十六条 经办人违反法律规定或本制度规定，造成损失的,应向公司或公

司股东承担法律责任。

第二十七条 公司控股子公司发生投融资事项时应参照本制度执行。公司控

股子公司应在其董事会或股东会作出决议后，及时通知公司按规定履行信息披露

义务。

第二十八条 公司指定专门管理人员对投融资过程中形成的各种决议、合同、

协议以及对外投资权益证书等进行保管，并建立详细的档案记录。

第二十九条 本制度由公司董事会负责制订和解释，经公司股东会通过后生效。

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义乌市棒杰小额贷款股份有限公司

董事会

2025 年 8 月 28 日