反洗钱尽职调查咨询项目

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反洗钱尽职调查咨询项目招标公告

1.招标条件

本反洗钱尽职调查咨询项目 已由项目审批/核准/备案机关批准，项目资金为自筹资金150万元；招标人为重庆银行股份有限公司。本项目已具备招标条件，现进行公开招标。

2.项目概况与招标范围

规模：反洗钱尽职调查咨询项目,采购预算：150万元。

范围：本招标项目划分为1个标段，本次招标为其中的：

(001)反洗钱尽职调查咨询项目。

3.政府采购工程

3.投标人资格要求

(001 反洗钱尽职调查咨询项目的投标人资格能力要求：

3.1 投标人具有独立法人资格（提供营业执照复印件并加盖投标人公章）。

3.2 *开通会员可解锁*至本招标文件发出之日（以合同签订时间为准）至少具备1个银行业下列业绩：与国有商业银行总行（工、农、中、建、交或邮储）、股份制银行总行（招商银行、浦发银行、中信银行、中国光大银行、华夏银行、民生银行、广发银行、兴业银行、平安银行、浙商银行、恒丰银行、渤海银行）或与地方性商业银行（城商行、农商行、民营银行）总行提供过反洗钱咨询服务。 证明材料：提供案例合同复印件并加盖投标人公章；合同复印件须包含合同首页、甲乙双方盖章页及包含业务范围描述的产品内容页（如无法提供产品内容页，或提供的产品内容页无法直接证明为上述相关内容的，投标人还须提供相关证明材料且该证明材料须经评标委员会认定其实质性工作内容符合上述要求）。 业绩认定标准： 合同名称或合同内容中包含关键字，包括：机构洗钱风险自评估、反洗钱尽职调查、反洗钱系统搭建及数据建模、尽调系统及工具建设、反洗钱数据治理、反洗钱内控体系建设、互评估迎评等其中之一的关键字或合同经评选委员会认定其实质性工作内容与上述相关关键字相符，均视为有效案例。前述数据类测试关键词和功能类测试关键词可以出现在一份合同中，亦可以分别出现在不同的合同中，且均为银行业项目。 特别说明： 投标人应汇总列示业绩清单（附件1：业绩展示清单），内容应包含项目名称、银行名称、银行类型、项目说明等，没有作出相应解释说明的，评标委员会有权作为非有效业绩处理，不予认可。“解释说明”应包括：所提供业绩的项目范围是否涵盖与反洗尽职调查相关等内容。 3.3 投标人须至少提供6人（含6人）项目团队成员，其中至少包含项目负责人1人，项目经理1人，其他项目人员4人或4人以上。 （1）项目负责人应具有10年及以上银行业金融机构反洗钱相关咨询工作经验，并具备2个在同类项目中承担项目负责人的业绩。 （2）项目经理须应具有5年及以上银行业金融机构反洗钱相关咨询工作经验，且在1个同类项目中承担项目总监或项目经理的经验。项目经理不允许兼任，且必须驻场（根据行方要求）。 （3）其他项目人员，具有2年或以上银行业金融机构反洗钱相关咨询工作经验，且必须驻场（根据行方要求）。 注：1）项目组成员应为投标单位正式员工，投标人须在项目实施团队成员表（见附件2《项目实施团队成员表》并加盖投标人公章）如实填报人员信息，并对上述人员业绩的真实性作出承诺。2）提供投标人为上述成员表中所有人员*开通会员可解锁*-*开通会员可解锁*连续缴纳的养老保险缴费证明，若委托第三方人力外包服务公司代缴的，不予认可。 3.4 投标人未被“信用中国”网站列入失信被执行人和重大税收违法失信主体。 注：由投标人提供承诺（格式自拟）并加盖投标人公章。

3.5 其他（注：本项内容在响应性评审阶段进行考核）

（一）服务内容：包括但不限于以下内容：

1.政策解读与落地规划、2.客户画像构建与优化、3.客户分群管理体系搭建、4.交易预期模型设计、5.客户洗钱风险等级划模型设计、6.尽职调查流程优化与业务深度融合、7.持续尽调要求及洗钱风险管控措施、8.尽职调查系统建设咨询（包含系统落地监督执行）、9.将防范和打击非法金融活动融入尽调流程、10.特殊情形专项解决方案、11.内控机制与人员培训、12.反洗钱课题研究服务、13.过渡期资源保障

（二）服务期限：自合同签订之日起至*开通会员可解锁*。

（三）服务地点：重庆银行。

（四） 售后服务要求：1、供应商应免费为本行提供为期一年（自本项目所有交付物最终验收通过之日起算）的售后服务，辅导本行反洗钱尽职调查咨询及系统实施项目的相关工作，及时帮助本行解决项目实施中的重点和难点问题。2、售后服务分为远程协助和现场协助。远程协助通过电话或邮件进行，现场协助由供应商每季度派至少一名参与咨询项目的人员在现场了解情况，解决问题，遇临时需要供应商现场解决的，供应商应在24小时内及时响应。3、专项培训。自合同签订起2年内，为行方提供相关培训，且每年不低于2次。

（五） 服务质量及验收要求：

一、服务质量：

1、项目进行过程中应保证驻场人员稳定性，在项目实施期间不得更换项目组所有成员，如确需更换项目组成员的，应书面征得行方同意方可更换，且不得影响项目进度及质量。

2、项目经理不允许兼任，且必须驻场。其他项目人员必须驻场。

3、自合同签订之日起至*开通会员可解锁*前，完成《机构现有尽调体系与政策指引差距评估报告》《2026-2027年尽调新规落地实施规划方案》《标准化客户画像框架手册》《客户画像数据采集流程优化方案》《客户画像应用实施方案》《客户分群标准及规则库》《客户分群动态调整机制手册》《分群差异化管理策略方案》《客群级与客户级双层交易预期体系设计方案》《交易预期指标阈值测算及验证报告》《客户洗钱风险评级指标及模型设计方案》《交易预期动态校准机制及系统开发需求文档》《客户洗钱风险等级划分模型设计报告》《风险等级划分模型操作手册》《尽职调查与业务流程融合标准化方案》《差异化尽调流程适配方案》《尽调流程操作手册及责任分工清单》《持续尽职调查工作体系建设方案》《洗钱风险管控机制手册》《系统协同管控方案》《尽调系统核心功能需求说明书》《机构尽调系统建设方案》《尽调系统验收报告》《防非和打击非法金融活动管理办法》《非法金融活动风险识别手册》《非法金融活动交易监测模型》《特殊场景专项解决方案手册》《存量客户回溯核查策略方案》《2026-2027年分层培训计划》《培训课件及资料汇编》《反洗钱课题研究报告》（2026、2027年至少各一份）的交付；

*开通会员可解锁*前，配合行方完成相关功能投产上线。

4、项目组成员应按照行方工作作息开展咨询工作，如有请假需要，可向行方相关人员请假。

二、验收标准：

本行组织进行项目验收，确保咨询项目达到预期目标，组织验收前需满足以下条件：

1、本次项目交付品全部交付，服务工作完成，知识转移实现。

2、咨询方案切实可行，各项工作成果切实可行，执行标准和实施方法、要求等符合监管要求，充分考虑合规要求、最佳实践和本行实际，具备前瞻性。

3、各阶段的项目成果均需经本行验收并通过。本行对工作成果的验收不能免除供应商对工作成果的内在质量责任，也不能排除其后可能出现工作成果与本合同约定的质量要求不相符导致本行追究供应商违约责任的权利。本行可在验收期内向供应商提出合理异议，供应商应根据本行要求、本合同及其附件对提交的项目成果进行相应修改。

4、在本项目范围内，若存在属于监管或本行要求尽职调查相关内容但未明确列入交付品清单内的，供应商仍应当免费提供服务、负责建设，并向本行提交该成果的交付品。

5、相关交付物、系统落地均需满足监管法律法规要求，不得出现违反上述法律法规的情况。

（六）服务成果要求：

1.《机构现有尽调体系与政策指引差距评估报告》：分析客户画像、系统支撑、流程融合等方面的差距，明确核心问题及成因；《2026-2027年尽调新规落地实施规划方案》：明确2026年咨询落地、2027年系统建设的分年度核心目标、实施步骤、责任分工及各阶段交付物清单。

2.《标准化客户画像框架手册》：明确个人客户（身份、职业、收入等）与单位客户（基本信息、受益所有人等）的核心信息维度，覆盖身份信息、风险附加信息、洗钱风险等级三大模块；《客户画像数据采集流程优化方案》：明确准入环节必填信息、持续尽调补充信息来源，建立多渠道数据交叉验证机制；《客户画像应用实施方案》：指导画像在风险等级评定、交易预期设定等场景的应用，形成可对接系统的画像数据标准。

3.《客户分群标准及规则库》：结合机构业务特点与洗钱风险自评估结果，提供个人、单位客户多维度分群标准及标准化规则；《客户分群动态调整机制手册》：明确分群调整触发条件、调整流程，包含2026年底全量客户初步分群结果及2027年系统分群功能对接方案；《分群差异化管理策略方案》：针对高、中、低风险客群，明确尽调强度、监测频率、管控措施，形成可嵌入系统的分群管理逻辑。

4.《客群级与客户级双层交易预期体系设计方案》：明确交易金额、频率、渠道等核心指标，区分客群通用指标与客户个性化标准；《交易预期指标阈值测算及验证报告》：完成主要客群交易预期阈值测算与验证，形成可直接导入系统的预期指标体系；《客户洗钱风险评级指标及模型设计方案》：按照尽调新规，完成新的客户洗钱风险评级模型设计；《交易预期动态校准机制及系统开发需求文档》：明确预期更新频率、更新流程，制定2027年系统预期校准功能开发需求。

5.《客户洗钱风险等级划分模型设计报告》：覆盖客户身份、地域、行业等多维度评级指标，设置五级及以上风险等级，建立定量+定性的规则体系；《风险等级划分模型操作手册》：明确模型应用方法、异常交易识别逻辑、风险自动评级及分级管控触发流程，满足监管对高/低风险客户的尽调要求。

6.《尽职调查与业务流程融合标准化方案》：包含准入环节、业务办理环节融合设计，明确“一次申请、同步尽调”“业务推进、尽调同步”的具体流程；《差异化尽调流程适配方案》：基于客户分群与风险等级，设计高/低风险客户差异化融合流程，明确强化/简化尽调的具体要求；《尽调流程操作手册及责任分工清单》：明确各部门职责边界、操作标准，包含流程试点运行总结及优化建议，形成可全面推广的标准化流程。

7.《持续尽职调查工作体系建设方案》：明确持续尽调各项要求与银行日常业务流程的融合节点，实现业务与合规尽调一体化；《洗钱风险管控机制手册》：包含常态化差异化管控、信息动态更新、异常交易监测等管控措施，明确各部门、岗位职责边界及操作标准；《系统协同管控方案》：明确持续尽调流程与行内各类系统的数据对接、流程联动要求，提出自动化、智能化改造建议。

8.《尽调系统核心功能需求说明书》：涵盖客户资料管理、风险画像存储、任务流转等核心模块，明确各功能的具体需求；《机构尽调系统建设方案》：提供轻量化建设或现有系统升级建议，制定2027年系统开发、测试与上线计划；系统验收报告：《尽调系统验收报告》：明确验收标准、验收流程、验收内容，对照核心功能需求说明书及建设方案，详细记录系统验收结果、存在问题及整改建议，确保系统建设符合监管要求、业务需求及方案标准，作为系统交付及后续运维的重要依据。

9.《防非和打击非法金融活动管理办法》：指导我行建立健全防非和打击非法金融活动机制，同时完成《非法金融活动风险识别手册》：含各类非法金融活动典型特征、风险点、识别方法，及与尽职调查的结合要点；《非法金融活动交易监测模型》：结合客户业务特点（如行业类型、交易规模、交易渠道），梳理非法金融活动相关交易的典型模式，明确交易监测模型的核心监测指标、阈值设定要求。

10.《特殊场景专项解决方案手册》：针对外国政要、高风险国家客户等特殊场景，制定专项画像、分群标准、交易预期及系统监测规则；《存量客户回溯核查策略方案》：明确回溯优先级，包含2026年底高风险存量客户回溯核查结果，为2027年系统数据迁移提供支撑。

11.修订我行反洗钱尽职调查制度，撰写尽调指引；《2026-2027年分层培训计划》：涵盖管理层、执行层、一线人员的培训内容；《培训课件及资料汇编》：包含客户画像、分群逻辑、融合流程、系统需求等培训内容，配套考核题库。

12.《反洗钱课题研究报告》：围绕监管及机构反洗钱痛点、难点，形成可落地、可应用的研究成果，支撑反洗钱管理水平提升（每年至少一份）。

13.项目过渡期内（2026-2027年），若监管出台尽调相关新要求、补充通知等要求，协助我行配合在监管规定时限内完成制度优化、流程再造、系统适配、数据补录与培训落地等全部工作，确保全行客户尽职调查体系全面达标、无缝衔接。

（七）对拟投入服务的人员配置、经验等方面的要求：见“投标人资格要求”第3条相关要求。

注：上述“3.投标人资格要求”中须提交的相关证明材料均为扫描件（电子证书、原件或复印件的扫描件均可），扫描件须清晰可辨，有一条不满足，则投标文件由评标委员会作否决投标处理。

.技术成果经济补偿

本次招标对未中标人投标文件中的技术成果给予经济补偿。 给予经济补偿的，招标人将按如下标准支付经济补偿费：

4.招标文件的获取

4.1本招标项目采用全流程电子招投标，投标人在投标前可在重庆市公共资源交易网（https://www.cqggzy.com/，下同）下载招标文件资料。参与投标的投标人需在重庆市公共资源交易网完成市场主体信息登记以及CA数字证书办理，办理方式请参见重庆市公共资源交易网导航栏“主体信息”页面中“市场主体信息登记”“CA数字证书办理”。若投标人未及时完成市场主体信息登记和 CA 数字证书办理导致无法完成全流程电子招投标的，责任自负。 特别提示：1、网上招标公告附件中后缀名为cqzf的文件为电子招标文件，投标人需自行在重庆市公共资源交易网（https://www.cqggzy.com/）下载安装重庆市电子招投标软件后方可打开。电子招投标软件下载参考路径：网站首页——服务导航——工程招投标——系统帮助。2、建议首次使用重庆市电子招投标系统的投标人，自行登录《重庆市公共资源交易网》进行相关操作学习（参考路径：1）网站首页——交易培训；2）以上特别提示第1条下载软件的参考路径），以上下载路径仅供参考，具体位置和信息以网站公布信息为准。可垂询交易中心咨询热线：*开通会员可解锁*。

4.2投标人可在重庆市公共资源交易网本项目招标公告网页下方“我要提问”栏提出疑问，提问时间从本公告发布至*开通会员可解锁* 09:00:00前。

4.3招标人应于*开通会员可解锁* 18:00:00前在重庆市公共资源交易网发布澄清。

5.投标文件递交的内容

5.1投标文件递交的截止时间（投标截止时间，下同）为*开通会员可解锁* 10:30，投标人应当在投标截止时间前，通过互联网使用CA数字证书登录重庆市电子招投标系统，将加密的电子投标文件上传。

5.2未按要求加密的电子投标文件，将无法上传至重庆市电子招投标系统，逾期未完成投标文件上传的，视为撤回投标文件。

6.发布公告的媒介

本次招标公告同时在中国招标投标公共服务平台和重庆市公共资源交易网（www.cqggzy.com）上发布。[提示：依法必须招标项目的招标公告，必须在重庆市公共资源交易监督网上发布。]

7.联系方式

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