中煤科工金融租赁股份有限公司2024年度信息披露报告

一、公司基本情况

中煤科工金融租赁股份有限公司（以下简称公司）是*开通会员可解锁*由中国煤炭科工集团有限公司（以下称中国煤科）及所属天地科技股份有限公司作为主发起人，联合人福医药集团股份公司、天津东疆投资控股有限公司、四川省登悦林木种植开发有限公司共同发起设立的混合所有制全国性非银行金融机构，是经原中国银监会、国务院国资委和天津市人民政府共同批准设立的金融租赁公司，注册资金为人民币9.8亿元。

公司经营范围包括：融资租赁业务；转让和受让融资租赁资产；固定收益类证券投资业务；接受承租人的租赁保证金；向非银行股东借入3个月(含)以上借款；同业拆借；向金融机构借款；境外借款；租赁物变卖及处理业务；经济咨询。

二、公司治理情况

（一）党建情况

始终坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，坚决贯彻执行党中央、国资委党委及集团公司党委各项决议决策和工作部署，按照“党建统领谋发展、融入中心强实干、以融促销抓经营、精准拆弹化风险”，坚持“举旗铸魂、互融互促、夯基固本、正风肃纪”，以高质量党建引领公司高质量发展。持续深化落实第一议题制度，认真开展理论学习，熟练教育引导党员、干部从运用精读式、比武式、实战式“三式”学习法开展党纪学习教育和党的二十届三中全会精神学习，组织读书班、培训班和实地参观等多种形式学习4期，党组织书记和领导班子讲专题党课10期，完成在线课程50人次，始终在思想上政治上行动上同党中央保持高度一致，为推动公司高质量发展筑牢坚实的理论基础。

动态优化《“三重一大”决策事项清单》，严格落实重大经营事项必须经党总支前置研究讨论，组织召开党总支会议59次，前置研究三重一大事项360余项，持续推动党的领导与公司治理有机统一。持续强化政治引领，不断发挥组织优势，促进党建和经营深度融合，落实“七抓”工程，推动支部“揭榜挂帅”攻坚项目3项；根据业务发展需求与集团公司、各二级单位以及产业上下游客户开展党建联建活动6期；弘扬“四千精神”，开展“千户行动”，推动名单制营销，构建党建与经营发展深度融合的闭环工作模式。

聚焦创建“金牌服务”“经营铁军”“战略支撑”特色支部品牌，培育高水平经营服务、市场开拓和业务管理人才队伍。2024年，吸纳15家二级单位的17名业务骨干到金租公司挂职，搭建起集团内部横向协同工作平台。持续巩固意识形态阵地，切实发挥意识形态舆论引领作用。持续推进“清廉文化”建设，营造廉洁文化氛围，增强廉洁意识，强化监督执纪，时刻保持全面从严治党高压态势，致力于建设一流产业系金融租赁公司。

（二）股东和股东大会

1. 股东情况

公司股东包括：中国煤炭科工集团有限公司及所属天地科技股份有限公司（合计持股占比44.9%）、人福医药集团股份公司（持股占比39.8%）、天津东疆港产城投资集团有限公司（持股占比8.16%）、天津东疆发展有限公司（持股占比4.08%）、天津东疆港城文旅集团有限公司（持股占比3.06%）六家单位。

2. 股东大会职权

根据《公司章程》，公司股东大会行使下列职权：

（1）决定公司的经营方针和投资计划；

（2）选举或更换非由职工代表担任的董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项；

（3）审议批准董事会和监事会的报告；

（4）审议批准股东大会、董事会和监事会议事规则；

（5）审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案；

（6）审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案；

（7）对公司增加或减少注册资本作出决议；

（8）对发行公司债券或其他证券及上市方案作出决议；

（9）对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议；

（10）依照法律规定对收购本公司股份作出决议；

（11）修改公司章程；

（12）对公司聘用或解聘为公司财务报告进行定期法定审计的会计师事务所作出决议；

（13）对股东或股东关联单位担保事项；

（14）批准或决定超出董事会权限范围的重大投资、融资、大宗物资采购、资产处置、对外担保、对外捐赠等公司重大事项，各类限额由董事会制定，报股东大会批准；

（15）审议批准变更募集资金用途事项；

（16）审议批准股权激励计划和员工持股计划；

（17）审议批准法律法规、监管规定或者公司章程规定应当由股东大会决定的其他事项。

3. 股东大会召开情况

2024年董事会召集股东大会6次，审议议题17项，涉及年度财务预决算、利润分配方案、修订公司章程、公司股权托管、股权变更、更换公司董事人选等重大事项，听取各类报告9项。

（三）董事会

1. 董事会职权

（1）召集股东大会会议，向股东大会报告工作，执行股东大会的决议；

（2）制订公司章程草案和章程的修改方案，制订股东大会议事规则、董事会工作规则，审议批准董事会专门委员会工作规则；

（3）决定公司的经营发展战略、中长期发展规划以及企业文化建设发展规划，并对其实施进行监控；

（4）制订资本规划，承担资本管理或偿付能力管理的最终责任；

（5）决定公司的经营计划；

（6）制订公司年度财务预算方案、决算方案、投资计划、投资方案及弥补亏损方案；

（7）制订公司的利润分配方案、重大投资、重大资产处置方案、资本补充方案、重大股权变动以及财务重组方案；

（8）制订公司增加或者减少注册资本方案；

（9）制订发行公司债券或其他证券及上市方案；

（10）制订兼并收购、回购股份或合并、分立、解散或变更公司形式的方案；

（11）决定公司内部管理机构的设置和人员编制；决定公司的分公司及其他分支机构的设立或者撤销，并按国务院银行业监督管理机构有关规定办理；

（12）制定公司的基本管理制度；

（13）按照监管规定聘用或者解聘高级管理人员，并决定其报酬、奖惩事项，监督高级管理层履行职责；

（14）审议批准总裁年度工作报告，听取总裁工作汇报，督促检查总裁等高级管理人员对董事会决议的执行情况；

（15）根据公司制度，批准董事会权限范围内的公司投资、融资、资产购置、资产处置与核销、资产抵押、关联交易、数据治理、对外捐赠等其他事项；

（16）批准建立与本公司发展相适应的薪酬福利制度；

（17）审议批准公司职工收入分配方案；

（18）决定公司的风险管理体系，包括风险评估、财务控制、内部审计、法律风险控制，制定公司风险容忍度、风险管理和内部控制政策，承担全面风险管理的最终责任，并对其实施监控；

（19）向股东大会提请聘请或解聘为公司财务报告进行定期法定审计的会计师事务所；

（20）批准公司重大关联交易，即公司与一个关联方之间单笔交易金额占公司资本净额5%以上，或公司与一个关联方发生交易后公司与该关联方的交易余额占公司资本净额10%以上的交易；

（21）认定主要股东承诺履行情况，对违反承诺的股东采取措施并向股东大会提出议案，经股东大会审议通过后执行；

（22）负责公司信息披露，并对会计和财务报告的真实性、准确性、完整性和及时性承担最终责任；

（23）定期评估并完善公司治理；

（24）维护存款人和其他利益相关者合法权益；

（25）建立公司与股东特别是主要股东之间利益冲突的识别、审查和管理机制；

（26）承担股东事务的管理责任；

（27）法律法规、监管规定或公司章程规定，以及股东大会授予的其他职权。

2. 董事情况

公司董事会由7名董事组成（其中独立董事1名），公司董事具备丰富的行业经验，涵盖财务、研发、金融、管理多元化专业背景。公司第三届董事会需申请资格核准董事4名，已完成2名任职资格核准事宜，另外两名董事核准程序积极推进。2024年，公司共召开7次董事会，审议通过49项议案；针对董事会成员开展培训4次，进一步提升董事会成员的专业素养和决策能力。

（四）监事会

1. 监事会职权

（1）检查公司的财务；

（2）对公司董事、总裁及其他高级管理人员执行公司职务的行为进行监督，对违反法律、法规、本章程或者股东大会决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议；

（3）当公司董事、总裁及其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正；

（4）提议召开临时股东大会，在董事会不履行《公司法》规定的召集和主持股东大会职责时召集和主持股东大会；

（5）向股东大会提出提案；

（6）根据《公司法》第一百五十一条的规定，对董事、高级管理人员提起诉讼；

（7）发现公司经营情况异常时，可以进行调查，可以根据需要聘请会计师事务所等协助其工作；

（8）本章程规定或者股东大会授予的其他职权。

2. 监事情况

截至2024年末，公司监事人数5名，其中3名股权监事，2名职工监事，符合《公司章程》规定的人数。2024年监事会对全体董、监事就2023年度履职情况进行自评、互评，形成2023年度董事、监事履职评价报告；监事会对公司经营事项加强监督，通过参加月例会（8月之后）、重大事项通报等模式对公司全面风险管理、风险项目、流动性风险管理、内部控制等运营情况进行监督；报告期内监事会共召开4次会议，审议和通报12项议案及通报事项；公司监事通过列席股东会和董事会，听取股东大会议案、董事会议案的审议，对董事会、高管层执行股东大会和董事会会议决议的情况进行监督。

（五）高级管理人员

1. 高级管理人员职权

公司共有高级管理人员5名：总裁1名，由董事会聘任或解聘；副总裁（副总经理）3名，首席财务官1名，协助总裁工作，由董事会根据总裁的提名聘任或解聘。

根据公司章程，总裁对董事会负责，行使下列职权：

（1）主持公司的经营管理工作，组织实施董事会决议，并向董事会报告工作；

（2）拟订公司的经营计划和投资方案，经批准后负责组织实施；

（3）拟订公司的年度财务预算方案、决算方案；

（4）拟订公司利润分配方案和弥补亏损方案；

（5）拟订公司增加或减少注册资本方案、公司发行债券和上市方案；

（6）拟订公司的职工收入分配方案；

（7）拟订公司内部管理机构设置方案、人员编制方案和员工调配方案；按照董事会规定的程序，聘用或解聘公司员工，并负责员工日常人事管理工作；

（8）拟订公司的基本管理制度，制定公司的具体规章；

（9）根据公司制度，批准限额以内的经常性项目费用和投资项目阶段性费用的支出；

（10）按照法律法规和公司董事会规定的程序，提名公司副总裁（副总经理）、首席财务官等高级管理人员，并拟订薪酬、考核和奖惩方案；按照董事会规定的程序，提名公司中层干部、公司所属子公司或分支机构的董事、监事、高级管理人员等人选，依据公司制度规定办理任免手续；依据董事会规定的程序，制订上述人员的薪酬、考核和奖惩方案；

（11）根据董事会授权，对公司所出资企业依法进行管理和监督；

（12）召集和主持公司总裁办公会议，协调、检查和督促公司的日常经营管理工作；

（13）组织实施企业发展战略规划、企业文化建设规划；

（14）根据董事会和法定代表人的授权，可代表公司签署各种合同和协议；签发日常经营业务等文件；

（15）根据董事会授权，批准限额以内的投资、融资、租赁项目、大宗物资采购、资产处置、对外捐赠等重大事项；拟订其他融资计划、资产处置、大宗物资采购、对外捐赠等事项的方案；

（16）法律、行政法规、本章程规定的其他职权。

2. 高级管理人员情况

截至2024年末，公司高管层由5位成员组成，拥有财务、金融、管理等行业背景。

（六）薪酬情况

公司坚持激励和约束并举、效率和公平兼顾，制定了科学、规范、稳健的薪酬管理制度。明确了定薪标准和原则、激励机制，制定了绩效薪酬延期支付和追索、扣回机制。结合监管要求，建立经济效益指标、风险合规指标和社会责任指标在内多维度考核指标体系，建立以业绩为导向，薪酬与业绩贡献相匹配的薪酬分配机制。实行薪酬与绩效考核结果同向联动、能增能减，科学考核、刚性兑现。

（七）部门设置情况

公司设有11个部门：包括：高端煤机部、战略新兴部、公用事业（节能环保）部、厂商租赁部4个业务部门；综合管理部（党总支办公室）、金融市场部、风险管理部、财务会计部、内控合规部、内部审计部、东疆办公区7个管理部门。

（八）公司治理总体评价

2024年，公司按照有关法律法规的规定和国家金融监督管理总局的监管要求，致力于加强党建与公司治理深度融合，不断健全公司治理制度，完善公司治理结构，提升公司整体治理水平。持续完善公司内部治理体系，明确三会一层权责划分、运行机制，确保三会一层高效运作、有效制衡。

（九）外部审计机构出具的审计报告摘要

2024年末，公司资产总额68.03亿元，负债总额55.77亿元，所有者权益12.26亿元。所有者权益中，股本9.8亿元，一般风险准备1.01亿元，未分配利润1.20亿元。2024年全年实现营业收入2.12亿元，利润总额3829万元，净利润3122万元。

三、经营管理情况

（一）发展思路及战略规划

公司1245发展思路：树立“以融促产、以产定融、产融结合、服务产业”的发展理念，实施金融科技、赋能主业两大战略，推动业务布局向智能绿色转变、业务升级向数字网络转变、服务领域向全产业链转变、风险管控向标准数字转变四个转变，以资源配置市场化、企业管理平台化、营销模式一体化、人力资源资本化、绩效管理结果化为支撑，加快建设成为一流产业系金融租赁公司。

（二）业务发展情况

精准实施“1245”发展思路，发扬“求实、创新、奋斗、超越”的企业精神，有效发挥金融资源在中国煤科业务布局的作用，深耕煤机装备领域，聚焦股东主责主业，主动融入中国煤科营销一体化战略，不断提升服务主业能力和效果。

一是深耕煤炭行业。锚定全国4000多座煤矿，实施“客户锁定”战略，开展“千户行动”，精准推行名单制营销。先后开发山西焦煤、淮南矿业、云南能投、新疆能源等一批实力强、资信优的新客户。

二是启动区域化建设。选派业务骨干设立西南、中部以及西北营业部。扎根区域市场，深挖潜在需求，开展各类业务宣讲推介活动30余次，在贵阳成功举办“金融赋能煤机装备产业高质量发展论坛”，重点市场开拓力度不断增强。

三是服务产业链延伸。强化央企间产业协同，支持中国黄金建设集团绿色矿山改造升级，持续投放国家电投启源芯动力换电重卡电池租赁。助力传统煤炭企业产业链延伸和战略新兴产业发展，先后参与平煤神马集团锂电池负极材料生产线建设、第三代半导体碳化硅国产替代，以及太重集团厂商租赁项目。

（三）资金管理情况

基于自身属性和业务特点，不断加强与股东之间的资金业务协同，积极与银行等各同业机构研究、创新融资业务模式，搭建多元化融资渠道、不断丰富公司融资品种。目前公司融资渠道主要包括同业拆借、同业借款、保理融资、股东存款、银行承兑汇票、国内信用证等。

2024年公司资金管理工作取得积极成效，授信总额稳步增长；融资结构逐步优化，国有大行、股份制银行、大型城商行融资占比不断升高；融资成本持续下降；银承、国内证等“供应链金融产品”业务量大幅增长。

四、风险管理情况

（一）全面风险管理情况

公司制定了《全面风险管理指引》，将信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、租赁物风险、洗钱风险、声誉风险、信息科技风险、战略风险纳入全面风险管控体系。2024年进一步修订完善《全面风险管理指引》，将业务连续性管理纳入全面风险管理范畴。

公司建立了组织架构健全、职责边界清晰的风险治理架构，明确董事会、监事会、高级管理层、业务部门、风险管理部、内部审计部、内控合规部、金融市场部等在风险管理中的职责分工，建立多层次、相互衔接、有效制衡的运行机制。其中董事会承担全面风险管理的最终责任，高级管理层承担全面风险管理的实施责任，风险管理部负责在公司内协调建立全面的风险管理框架，其他各部门在职责范围内承担具体风险管理责任。

为细化各类风险管理要求，公司针对各类风险制定了具体的管理办法，并根据公司发展逐步修订完善。2024年公司修订了《业务投向指引》，明确大中小单差异化风控策略；修订了《市场风险管理办法》《流动性风险管理办法》《舆情工作管理办法》《反洗钱管理办法》等各项制度，制定了《信息科技风险管理办法》，全面风险管理体系进一步完善。

（二）信用风险管理

信用风险管理贯穿公司各项业务经营活动，通过明确公司业务投向及风控策略，健全限额管理体系、业务风险全流程管控体系，标准化租赁产品，加强租赁业务“三查”能力建设等方式，从宏观和微观层面整体控制公司业务信用风险。

在业务投向及风控策略方面，2024年公司深化落实“十四五”战略规划，按照大中小单业务管理思路，制定《业务投向指引》，立足公司三大战略发展领域明确承做要求，初步建立大中小单的差异化风控策略。

在限额管理体系建设方面，2024年公司制定了《客户分级授信限额工作方案》，加强租赁业务限额管理，降低集中度，逐步调整租赁资产结构。修订《授信业务管理办法》，在限额管理的框架下开展集团授信，建立授信管理机制。

在业务风险全流程管控体系建设方面，公司建立了覆盖租前、租中、租后各环节的风险管理流程体系，2024年修订了《租赁项目立项管理办法》《租赁项目审批管理办法》《项目评审委员会运行管理办法》等11项制度，业务风险全流程管控体系更加健全。

在标准化租赁产品方面，2024年公司开发了“租赁通”产品，制定《“租赁通”业务指引》，将1000万以下小单业务从承租人、租赁物等多维度标准化为3类产品。制定了《关于融资租赁业务投标活动的指导意见》，开发联合投标产品，明确联合投标产品的事前审批程序。

在租赁业务“三查”能力建设方面，2024年公司制定了《融资租赁项目尽职调查工作要点》，按照大中小单业务分别明确尽职调查工作核心要点。修订了《项目报告编写指引（修订）》，明确了大单和中单业务的项目报告范本及撰写要求。租中评审逐笔梳理项目审批逻辑，形成公司风险偏好共识。租后管理采用两级预警策略，根据业务实际修订完善《租后管理办法》，细化租后管理操作要求。

（三）流动性风险管理

实施审慎、稳健的流动性风险管理策略，即在满足监管要求的基础上，守住不发生流动性风险的底线，在确保流动性安全的前提下，最大限度支持业务的发展，确保公司安全运营和良好的市场形象。

业务发展中，公司严格以流动性风险偏好为指导，把控流动性风险，坚持“风控优先、以进促稳”的基本原则，通过扩大授信规模、改善授信结构、降低融资成本，防范流动性风险，确保到期债务偿还和业务投放需求。

建立了以各项流动性相关制度为基础，以流动性管理报告、流动性限额、流动性监测分析、流动性情况表为主要内容，以流动性风险压力测试和流动性风险应急处置预案为有效补充的流动性风险管理体系。

（四）市场风险管理

资金来源以银行借款为主，市场风险主要来源于利率风险。公司借助缺口分析、久期分析和压力测试等手段，逐步建立市场风险监测分析体系、市场风险限额体系和市场风险管理报告体系等，定期反映公司市场风险情况，建立对冲机制、压力测试和应急处理机制等管理市场风险。

（五）操作风险管理

公司制定了《操作风险管理手册》，明确融资租赁业务、资金业务、财务会计、行政管理等公司经营所涉及各操作环节的关键风险点、损失事件类型、控制措施及发生风险处理方式等内容，由点及面，责任到岗，提升制度执行刚性。开展制度宣贯工作，2024年所修订制度全面进行宣贯，提升全员对制度要求、操作规范及风险点的统一认知，强化从制度制定到制度执行的闭环管理。

五、重大事项信息

（一）股权变化

1. *开通会员可解锁*股东“天津东疆产业园投资运营有限公司”变更为“天津东疆港城文旅集团有限公司”，出资人无变化，未影响其整体的业务结构及职能。

2. *开通会员可解锁*股东“天津东疆发展（集团）有限公司”变更为“天津东疆发展有限公司”，出资人无变化，未影响其整体的业务结构及职能。

（二）董监高变化

1. *开通会员可解锁*，公司印发《关于杨雪任公司董事的通知》（中煤科金租董字〔2024〕2号），公司第三届董事会董事杨雪正式到任，履行公司董事职务，黄炜不再担任公司董事职务。

2. *开通会员可解锁*，经公司股东大会审议通过，李前伦任公司监事，范抗抗不再履行公司监事职责。

3. *开通会员可解锁*，公司印发《关于熊熊任公司独立董事的通知》（中煤科金租董字〔2024〕6号），公司第三届董事会独立董事熊熊正式到任，履行公司独立董事职务。

（三）重大关联交易

1. *开通会员可解锁*，公司与中煤科工西安研究院（集团）有限公司开展一笔设备买卖业务，交易金额为2539.23万元，此业务单笔交易金额没有达到公司上季度末资本净额5%，但公司与该关联方设备买卖业务累计达到公司上季度末资本净额10%后发生的关联交易，加上此笔业务累计已经达到公司上季度末资本净额5%，涉及重大关联交易。公司《2024年度非租赁业务重大关联交易审批限额授权方案》经第二届董事会第三十七次会议审议通过，限额内的非租赁业务重大关联交易审批权限授权至总裁，本笔交易金额在授权限额内，有关关联交易事项已履行审批程序。

2. *开通会员可解锁*，公司与天地科技股份有限公司开展股东存款业务，交易金额为5043.33万元，涉及重大关联交易。公司《2024年度非租赁业务重大关联交易审批限额授权方案》经第二届董事会第三十七次会议审议通过，限额内的非租赁业务重大关联交易审批权限授权至总裁，本笔交易金额在授权限额内，有关关联交易事项已履行审批程序。

3. *开通会员可解锁*，公司与中煤科工集团上海有限公司开展一笔设备买卖业务，交易金额为3448.35万元，此业务单笔交易金额没有达到公司上季度末资本净额5%，但公司与该关联方设备买卖业务累计达到公司上季度末资本净额10%后发生的关联交易，加上此笔业务累计已经达到公司上季度末资本净额5%，涉及重大关联交易。公司《2024年度非租赁业务重大关联交易审批限额授权方案》经第二届董事会第三十七次会议审议通过，限额内的非租赁业务重大关联交易审批权限授权至总裁，本笔交易金额在授权限额内，有关关联交易事项已履行审批程序。

（四）重大诉讼事项

2024年公司新发生重大法律诉讼案件1件，系公司主诉案件，案由为承租人未按期偿还租金的融资租赁合同纠纷，公司作为原告向承租人提起法律诉讼，目前正处于审理阶段。