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投资者动态评估模型

投资者持续评估

投资者持续评估

采集投资者在普通交易账户、信用账户、场外账户等全账户及交易系统中的真实客观数据，从投资者财富水平、投资能力、风险偏好、生命周期等维度，通过机器学习算法输出模型参考评级C1-C5。模型结果完全基于投资者客观行为的数据驱动。

投资者适当性管理系统

投资者分类管理

投资者总览

从投资者风险承受能力、投资期限、投资品种各个维度展示全部普通投资者数量分布及占比，构建普通投资者客户群体分布概况。按专业投者类别（A/B/C）、专业投者属性（机构/自然人），展示专业投资者数量分布/占比，构建专业投资者客户群体分布概况。

投资者持续评估

系统将纳入模型评级的投资者，分别按“问卷评级”与“模型参考”展示风险等级分布，直观看到两种评级方式的分布差异，帮助公司更加客观地了解问卷评级整体偏离度，控制整体适当性风险。

投资者筛选

支持按照客户号、客户姓名等条件查询指定客户信息。

投资者档案

提供投资者适当性档案，可查询投资者基本信息、历次风险测评记录和分值分析、投资者持续评估模型得分详情、评级变动历史、风险预警等信息。

产品服务分类管理

产品服务总览

按风险等级、投资期限、投资品种，分别统计各区间涉及的产品数量。统计投资者产品持仓市值分布、持有产品人数、持有产品只数。

业务权限总览

按风险等级、投资期限、投资品种三个维度分别统计各区间涉及的服务数量。按产品风险等级，分别统计产品全部普通投资者、专业投资者的业务开通人次。

产品匹配管理

按产品维度，提供持仓客户适当性管理，例如普通投资者参与时风险等级和匹配状态、目前风险等级和匹配状态。

服务匹配管理

按业务维度，提供已开通服务客户适当性管理，例如普通投资者开通时风险等级和匹配状态、目前风险等级和匹配状态。

监测预警管理

适当性风险监测

针对监管及公司都高度关注的重点事项进行动态监测，有效识别适当性风险。适当性预警：预警规则及数据监测，例如问卷评级要素缺失、问卷评级虚高、问卷与账户信息不符。适当性提醒：适当性相关的异常事项，例如普通投资者问卷测评过期、专业投资者认定过期提示事项。

系统管理

用户管理

包括用户的新增、修改、禁用/解禁、锁定/解锁、密码重置、角色配置，具备用户查询功能。

角色管理

通过设置人员的角色信息，再将角色分配给相应的用户，用户就拥有了对应模块的使用权限。

组织管理

按照公司组织架构分层级设置，包括总部、总部一级部门、分公司和营业部三级。通过设置不同层级、不同机构的数据权限来配置用户可见数据范围，实现不同部门之间的数据隔离。

权限管理

通过设置角色的功能权限来配置用户可使用的菜单功能权限。

适当性自查模块

自查底稿管理

自查底稿管理，在线创建/编辑自查工作底稿，设置检查内容，检查机构范围、检查时间、检查要求、答题标准等内容。

自查客户筛选，提供总部统一筛选自查客户，及营业部自行增补检查客户解决方案，是自查效率和效果提升的关键步骤之一。

营业部自查填报

自查底稿审批流转，包括总部审批下发营业部，营业部填报后，经复核、审核上传总部。

总部自查分析

自查分析，总部主管部门回收自查问卷，汇总分析。

个性化需求

投资者问卷逻辑校验

关于河南局要求的投资者个人信息类、投资经验类、风险承受能力类三大类题目28项逻辑校验。涉及个人信息与问卷信息对比，问卷信息前后选项对比。

客户年龄

在预警监测中，相关预警指标按客户年龄段拆分，例如70岁以下、70岁及以上。

客户资产

在预警监测中，相关预警指标按客户资产金额拆分，例如资产10万以下、10万及以上。

老龄客户开户优化

基于投资者适当性评估模型评估结果，对60周岁以上老龄客户开户流程进行优化。

投资者适当性数据集市

（数据对接）

数据可得性分析、数据质量分析、短清单模型数据对接（涉及基本信息、账户信息、持仓信息、交易信息、融资融券、场外交易、期权、服务或产品开通记录、专业投资者信息等）

类别

具体要求

免费维护期

自项目验收之日起至少免费维护一年。

信创及技术要求

系统需支持信创建设，实现信创环境下稳定运行，具体要求如下：

1、支持在海光、鲲鹏国产CPU 架构上稳定运行；

2、支持部署于麒麟国产操作系统；

3、支持适配TDSQL国产数据库；

4、系统采用前后端分离架构，后端采用Java语言，前端采用Vue或React语言；

5、支持接入我方现有统一身份认证体系；

6、支持与我方现有业务系统对接。