吴幼平委员：

你在市政协八届五次会议期间提出《关于加大涉电信网络诈骗“两卡”用户惩戒力度，深化反诈工作的建议》的提案（第223号）悉。现将有关情况答复如下：

一、当前涉电信网络诈骗“两卡”打击治理及惩戒工作开展情况。

近年来，衢州公安始终坚持以人民为中心，深入贯彻落实《中华人民共和国反电信网络诈骗法》《浙江省实施<中华人民共和国反电信网络诈骗法>办法》，严格执行《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》及实施细则，聚焦电话卡、银行卡（简称“两卡”，含支付账户、物联网卡等，下同）滥用这一电诈高发根源，结合衢州地域特点和实际，持续深化源头治理，统筹推进打击、惩戒、防范、宣传各项工作，取得阶段性成效，衢州公安反诈工作群众满意度持续提升。其中，衢州公安创新研发的“智卡通”应用（全称“涉网犯罪源头综合治理协同应用”），正是应“断卡”工作需求而生，目前已成为全国反诈“杀手锏”，获得国家反诈中心“全国首创、震撼、破题”的高度评价，是浙江反诈标志性成果，资金链“关键一招”，并已实现全省上线，赋能全国。

（一）强化精准打击，斩断“两卡”犯罪链条。衢州以市县反诈中心为依托，联动各行业部门，精准梳理非法开办、买卖、出租、出借“两卡”线索，针对衢州城乡结合部、乡镇集市等“两卡”违法犯罪易发区域，实行“线索核查—精准抓捕—链条深挖”闭环处置。重点打击组织性、职业性“两卡”违法犯罪团伙，严厉查处为电诈提供“两卡”支撑的帮助信息网络犯罪活动，深挖幕后组织者、指使者，坚决杜绝“一帮了之”。仅2025年，共查处“两卡”违法犯罪嫌疑人178名，打掉非法开卡团伙10个。

（二）严格依法惩戒，规范惩戒实施流程。今年以来，衢州公安严格按照公安部相关规定，全面落实国家《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》及实施细则要求，明确惩戒对象、惩戒措施和惩戒期限，全面推进联合惩戒工作落地见效。对因实施电诈及关联犯罪受过刑事处罚的人员，严格落实3年期限的金融、电信网络、信用联合惩戒；对经设区的市级以上公安机关认定的违规“两卡”用户，实行2年期限的重点惩戒，惩戒范围全面覆盖《提案》中提出的金融惩戒、电信网络惩戒、信用惩戒等各项措施，确保惩戒工作依法认定、过惩相当、动态管理。截至目前，衢州公安已对43名符合条件的涉“两卡”违规用户落实联合惩戒措施，其中限制金融业务43人、限制电信业务43人，纳入严重失信主体名单42人，联合惩戒的震慑效应初步显现。

（三）健全协作机制，形成部门工作合力。衢州公安主动牵头，建立公安、工信、金融、发改等多部门机制会议制度，定期通报“两卡”惩戒工作情况，协调解决工作中的难点问题，结合衢州实际优化协作流程，打破部门数据壁垒。督促全市电信业务经营者、银行业金融机构严格履行主体责任，落实实名制管理要求，对涉诈异常“两卡”及时开展身份核验、暂停业务、清理整治，如2025年，全市涉案银行账户（线索）数330户，全年保持全省第二低位，降幅（45.27%）排名全省第三。

（四）深化宣传引导，提升全民防范意识。结合衢州“有礼之城”建设和基层治理实际，依托“大数据+网格化+铁脚板”工作模式，联动乡镇（街道）、社区（村）网格员，聚焦未成年人、老年人、在校学生等易被诱导群体，开展“反诈进校园、进社区、进养老机构、进乡镇集市”等主题活动。其中，3月16日下午，衢州公安联合市妇联等部门，在衢州学院求是报告厅举办了衢州市妇女群众反电信网络诈骗主题活动，通过文艺展演、倡议发声、专题宣讲等形式，成立“三衢巾帼反诈志愿服务队”，凝聚巾帼力量筑牢反诈防线。衢州公安还通过衢州本地媒体、短视频平台、网格微信群、乡村大喇叭等载体，以案释法、图文解读，普及“两卡”滥用的法律后果和防范知识，重点宣传联合惩戒相关政策，提醒群众切莫贪图小利出租、出售、出借“两卡”，避免沦为电诈犯罪分子的帮凶。今年以来，累计开展宣传活动818场次，覆盖群众11.3万人次，全民反诈意识持续提升。

同时，衢州公安也清醒认识到，当前“两卡”治理工作仍面临一些短板：部分群众防范意识薄弱，仍存在为了小利办卡的行为；部分违法分子利用他人身份信息开办“两卡”；跨部门数据共享和协同处置效率仍需提升，联合惩戒措施的震慑力尚未完全发挥，与您在《提案》中指出的问题高度契合。

二、对《提案》相关建议的落实措施。

针对您提出的加大“两卡”用户惩戒力度、完善惩戒体系、强化源头管控、深化宣传引导等建议，衢州公安结合国家联合惩戒法规要求和衢州公安工作实际，制定具体落实措施，切实把提案建议转化为推动衢州反诈工作的实际成效。

（一）加大惩戒力度，细化惩戒措施，提升震慑效应。严格落实分级惩戒机制。严格对照《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》及实施细则，结合公安部相关规定和衢州实际，区分不同违法情形，细化惩戒标准，明确惩戒流程。对实施电诈及关联犯罪被追究刑事责任的，全面落实金融、电信网络、信用三项联合惩戒措施，惩戒期限满3年方可解除；对市局认定的违规“两卡”用户，严格落实金融和电信网络惩戒措施，惩戒期限满2年且无新增违法违规行为的，按程序解除惩戒，确保过惩相当，既彰显惩戒力度，又保障群众合法权益。拓展惩戒覆盖范围。在全面落实国家规定的金融、电信网络、信用惩戒基础上，结合衢州社会治理实际，对运营商涉及违规办卡等行为进行约谈整治，从源头进行规范。今年主动向省“131”机制办、省通管局上报涉及单位“内鬼”行为，积极配合做好对相关单位的约谈整改。规范惩戒程序和救济渠道。结合衢州公安执法实际，完善涉“两卡”惩戒认定、审批、公示等流程，明确各部门职责分工，确保惩戒工作规范有序、公开透明。建立健全惩戒救济机制，以“96110”为申诉通道，对被错误认定、惩戒的用户，简化申诉流程，及时核实情况并予以纠正。

（二）强化源头管控，健全防控体系，从根源遏制“两卡”滥用。严格落实实名制管理。衢州公安联合市人民银行等，督促全市电信业务经营者、银行业金融机构进一步规范“两卡”开户审核流程，严格核查开户人身份信息、开户用途，落实“人证一致”审核要求，严禁虚假开户、批量开户。针对衢州老年人、农村群众等特殊群体开户，加强身份核验和用途询问，防范被不法分子利用。同时，以“智卡通”为支撑，对存在涉诈异常的“两卡”，下发基层进行落查。加强风险排查整治。建立“两卡”风险常态化排查机制，结合衢州地域特点，重点排查“断卡”线索，定期对涉案线索进行全面梳理回头看，重点排查“一人多案”等异常情况，对排查出的风险卡，及时采取暂停业务、注销账户等措施。深化跨部门数据共享。依托衢州“智卡通”应用，实现“两卡”开户信息、异常交易预警、涉诈线索等数据实时共享，推动银行、运营商突破数据壁垒开展协同核验，提升线索核查、风险识别、精准惩戒的效率。同时，定期开展联合排查行动，针对衢州跨区域“两卡”违法犯罪特点，加强与周边地市公安部门协作，对跨领域、跨行业的“两卡”违法犯罪线索，协同推进打击处置，形成工作合力。

（三）深化宣传引导，创新宣传方式，筑牢全民反诈防线。聚焦重点群体开展精准宣传。结合衢州实际，针对未成年人、在校学生、老年人、乡镇群众、个体工商户等易被诱导开办、出租“两卡”的群体，制定个性化宣传方案，通过校园宣讲、社区讲座、养老机构座谈、乡镇集市宣传等形式，结合衢州本地“两卡”违法犯罪典型案例，详细讲解“两卡”滥用的法律后果和联合惩戒政策，曝光电诈分子诱骗群众出借“两卡”的常见套路，提升重点群体的防范意识和自我保护能力。创新宣传载体扩大覆盖面。充分利用衢州本地短视频平台、微信公众号、网格微信群、乡村大喇叭等载体，制作通俗易懂、接地气的反诈宣传内容，重点解读“两卡”联合惩戒政策和相关法律法规，让群众直观了解出租、出售、出借“两卡”的危害。在全市银行网点、电信营业厅、社区服务中心、乡镇政务服务中心等场所，设置反诈宣传专区，张贴宣传海报、播放宣传视频，结合衢州“有礼”文化，营造“人人识诈、人人防诈、人人反诈”的浓厚氛围。强化警示教育力度。定期公开衢州本地涉“两卡”违法犯罪典型案例和惩戒案例，通过市公安局新闻发布会、本地媒体曝光等形式，详细介绍案件查处过程、联合惩戒措施及当事人的惨痛教训，引导群众引以为戒，自觉抵制“两卡”滥用行为，主动参与到反诈工作中来，鼓励群众积极举报“两卡”违法违规线索，形成全民参与的反诈工作格局。

（四）健全长效机制，强化协同联动，推动反诈工作常态化。完善工作责任制。进一步明确市公安、金融等各部门在“两卡”惩戒和反诈工作中的职责分工，结合衢州公安工作实际，将工作任务分解到具体科室、具体人员，建立“主要领导亲自抓、分管领导具体抓、各部门协同抓”的工作格局，定期开展工作督查，对工作落实不力、进展缓慢的部门和个人，予以通报批评并督促整改，确保联合惩戒各项措施落地见效。建立动态管控机制。对涉“两卡”惩戒对象实行常态化跟踪管控，联动基层派出所开展常态化走访核查。同时，建立“两卡”治理工作数据库，及时更新工作数据，动态调整工作措施，确保工作精准高效，贴合衢州反诈工作实际。加强专业队伍建设。组建衢州公安专业反诈工作队伍，定期开展业务培训，重点培训“两卡”识别、线索核查、法律适用、联合惩戒实施等相关知识，结合国家联合惩戒法规和公安部要求，提升工作人员的业务能力和执法水平。同时，鼓励社会力量参与反诈工作，协助开展宣传引导、线索举报等工作，构建全民参与的反诈工作体系，推动衢州反诈工作高质量发展。

三、下一步工作打算。

接下来，衢州公安将以提案办理为契机，进一步提高政治站位，严格落实国家《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》及实施细则要求，按照公安部相关规定，聚焦涉“两卡”电信网络诈骗突出问题，结合衢州公安工作实际，持续加大工作力度，不断完善工作措施，切实把各项工作落到实处。一是持续深化“断卡”行动。依托“智卡通”应用持续优化精准打击能力，保持对涉“两卡”违法犯罪的高压打击态势，聚焦衢州“两卡”违法犯罪易发区域和人群，深挖犯罪链条，严厉查处各类违法违规行为，持续迭代“智卡通”功能，助力全国反诈工作推广。二是不断优化“两卡”联合惩戒体系。细化惩戒措施，规范惩戒流程，全面落实金融、电信网络、信用等各项惩戒措施，提升惩戒工作的针对性和实效性。三是强化“两卡”源头管控。严格落实实名制管理，加强风险排查整治，结合衢州地域特点，从根源上遏制“两卡”滥用。四是深化宣传引导。创新宣传方式，持续开展金融反诈等特色宣传活动，结合衢州本地文化特色，扩大宣传覆盖面，筑牢全民反诈防线；五是健全协同联动机制。加强跨部门协作配合，推动反诈工作常态化、长效化开展，切实守护好全市人民群众的财产安全，为衢州经济社会高质量发展营造安全稳定的社会环境。

感谢你对衢州经济社会发展的关心，希望你继续为全面推动四省边际中心城市和长三角内陆开放桥头堡地位更加彰显、全力呈现共同富裕和基本实现社会主义现代化市域实践的生动图景建好言献好策。

衢州市公安局

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