徐州恒鑫金融租赁股份有限公司

Xuzhou Hengxin Financial Leasing Co., Ltd.

二〇二五年度信息披露报告

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目 录

第一节 公司基本信息

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2

第二节 主要财务会计数据

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5

第三节 风险管理信息

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .6

第四节 公司治理信息

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .10

第五节 社会责任信息

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .20

第六节 重大事项信息

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .23

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第一节 公司基本信息

一、 基本情况

中文名称：徐州恒鑫金融租赁股份有限公司

英文名称：Xuzhou Hengxin Financial Leasing Co., Ltd.

注册地址：江苏省徐州市经济技术开发区龙湖南路 11 号金龙湖科

技金融广场大楼 A 座 12-14 层

法定代表人：王开红

统一社会信用代码：91320300MA1MX7YW6U

金融许可证机构编码：M0062H332030001

组织机构代码：MA1MX7YW-6

成立日期：*开通会员可解锁*

注册资本：17.8 亿元人民币

二、 主营业务

经国家金融监督管理总局及其派出机构批准，并经登记机关核准，

公司可以经营下列本外币业务：

（一）融资租赁业务；

（二）转让和受让融资租赁资产；

（三）向非银行股东借入 3 个月（含）以上借款；

（四）同业拆借；

（五）向金融机构融入资金；

（六）发行非资本类债券；

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（七）接受租赁保证金；

（八）租赁物变卖及处理业务；

（九）固定收益类投资业务；

（十）提供融资租赁相关咨询服务；

符合条件后，公司还可以向国家金融监督管理总局及其派出机构

申请经营下列本外币业务：

（一）在境内设立项目公司开展融资租赁业务；

（二）在境外设立项目公司开展融资租赁业务；

（三）向专业子公司、项目公司发放股东借款，为专业子公司、

项目公司提供融资担保、履约担保；

（四）资产证券化业务；

（五）从事套期保值类衍生产品交易；

（六）经国家金融监督管理总局批准的其他业务。

公司开办前款所列业务的具体条件和程序，按照国家金融监督管

理总局有关规定执行。

三、公司概况

徐州恒鑫金融租赁股份有限公司成立于 2016 年 10 月 14 日，股东

为徐州矿务集团有限公司、徐州工程机械集团有限公司、徐州市国盛

控股集团有限公司，经国家金融监督管理总局批准成立，注册资本金

17.8 亿元，是全国第 50 家金融租赁公司，也是淮海经济区唯一一家金

融租赁公司。

恒鑫金租始终秉承“服务实体经济、防控金融风险、深化金融改

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革”的初心使命，坚守产业系金租公司的定位，立足江苏，深耕徐州，

稳步发展成渝地区，把握加快建设现代化产业体系和设备更新换代升

级的历史机遇，充分发挥自身优势，以股东资源为依托，积极构建“股

东+区域”的业务协同投放体系，实现资源的高效配置与共享，助力地

方产业升级，推动实体经济高质量发展。

2025 年是公司股权重组落地后的第一个完整运营年，也是全面转

型的攻坚之年。公司全面超额完成各项经营目标，在战略转型、监管

评价和经营效益上取得里程碑式突破。全年实现租赁资产规模 46.14

亿元，营业收入 2.56 亿元，利润总额 2.23 亿元，全面弥补历史亏损，

实现轻装上阵。

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第二节 主要财务会计数据

2025 年末租赁资产余额 46.14 亿元增幅 32%，全年营业收入

2.57 亿元增幅 38%，利润总额 2.23 亿元增幅 361%，人均利润 455万元增幅

379%；不良率为零，租金回收率 100%，资产质量稳定

向好。公司资本净额

20.37 亿元，核心一级资本净额 18.78 亿元。

资本充足率

28.12%，核心一级资本充足率 25.92%，资本充足率维

持在较高水平。各类监管指标保持良好。

第三节 风险管理信息

恒鑫金租实施全面风险管理体系，并按照全面风险管理理念和要

求嵌入公司组织架构设计、部门岗位职责、制度和规章建设、流程梳

理和系统规划、限额管理、产品业务创新、风险处置、风险文化和建

设等方面。现已形成由董事会及其下设风险管理委员会、监事会、高

级管理层及其下设风险合规部、项目评审部、计划财务部、业务管理

部、金融市场部、业务部门、审计部、信息技术部及综合管理部共同

构成的全面风险管理组织架构。

一、信用风险管理

一是持续完善风险管理体系建设。立足“前台业务推进、中台风

险合规、后台独立内审”三道防线，建立健全“租前+租中+租后”风

险管理闭环模式，打造信息共享、上下联动、同级联防的内部控制机

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制，持续夯实规范有效、衔接有序的全面风险管理体系。

二是推动租赁业务结构优化调整。围绕打造“股东+区域”的业务

协同投放体系，在转方式、调结构、提质量、增效益上持续发力，实

现业务规模大幅提升和业务结构显著优化。全年完成业务投放 33.03

亿元，直租业务占比提升至 23.18%，制造业业务占比 26.3%，普惠型

业务占比 6.01%，构筑物余额压降至零。

三是优化业务审批流程，严控信用风险底线。公司构建了立项-

尽调-评审-租审会-决策人审批的租赁业务流程，坚持“独立专业评

审”业务操作模式，牢牢把握“小额分散”原则，在客户选择上坚持

“好中选优、有进有退”和“实质重于形式”原则，做好重点领域风

险管控。

四是加强租后管理提升处置能力。公司推进试行资产分级管理，

建立重点监控客户名单，不断提升风险预警机制作用，持续强化租后

资产“管理”职能，采取多种策略管理重点风险资产。按季进行资产

质量分类，动态评估资产质量变化。截至 2025 年末，公司资产质量保

持优良，租金回收率 99.99%，正常类资产占比 99.98%，不良率为零，

表内历史风险项目全部清零。

二、流动性风险管理

公司成立了资产负债委员会并建立合理、有效的流动性风险管理

机制，用以不断完善资产负债管理，实现对流动性风险的识别、计量、

监测和控制。通过提前预测将资金融入及业务投放进行匹配管理，对

公司流动性风险进行分析管控，实现资金安全性、流动性与效益性的

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合理平衡，推动公司持续、安全、稳健运行。

一是采用科学的手段持续监测流动性风险。结合经营实际，实施

对限额指标的监测预警，并根据流动性情况合理安排资金融入及业务

投放。二是定期执行流动性风险报告制度，建立头寸管理机制。通过

流动性日报、周报、月报的监测，提高头寸监控频率，严防突发流动

性风险。

三、市场风险管理

公司坚持“收益与风险匹配”的基本原则，将市场风险控制在可

以承受的合理范围内，实现股东的长期风险调整收益最大化。公司目

前不涉及外汇业务，无汇率风险。公司市场风险主要集中在融资租赁

资产及负债融资的利率风险，其中利率风险主要来源于重定价缺口风

险。

公司通过建立市场风险管理组织架构，划分明确的风险管理职责，

制定有效的风险管理策略、程序和制度。根据业务情况及风险偏好，

将事前管理嵌入中台风险控制流程中，优化市场风险限额。为防范突

发事件的负面影响，提高市场风险抵抗能力，公司强化日常监测，定

期开展市场风险压力测试工作。做好事前事中风险防控，持续推动市

场风险管理工作有效开展。

四、操作风险管理

公司建立了完整的操作风险管理制度体系，加强关键业务环节风

险点的控制和管理，提高操作风险的针对性和有效性。定期收集和汇

总操作风险事件，积极采取防范措施，不断完善操作风险相关系统建

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设，有效防范操作风险。一是加强制度建设，将涵盖各层面主要业务

活动的控制政策和程序予以制度化。二是规范操作流程，对各项业务

进行流程梳理，针对潜在风险和疏漏，制定标准化的操作流程。三是

推动合规管理系统开发应用，提高操作风险管理的针对性和有效性。

强化员工异常行为管理，对员工征信记录、涉诉情况等进行全面排查，

并组织开展全员案件警示教育，从源头上有效防范合规案防风险。四

是加强监督和管理，定期、不定期地对各个层面的操作风险进行检查

及审计。五是持续完善数据中心建设，提升信息化基础保障能力，无

缝衔接，有力保障公司业务连续性。

五、信息科技风险管理

公司全面落实《金融租赁公司管理办法》管理规定，严格遵守监

管机构关于信息科技风险管理的要求，不断强化风险防控，将信息科

技风险纳入全面风险管理体系。2025 年，公司信息科技系统体系整体

运行平稳，未发生重大信息安全事件或系统中断事故。公司新增部署

防火墙、数据防泄漏、终端威胁防御系统等多项网络安全和数据安全

防护措施，持续加强技术防护手段，不断提升网络安全防护能力。公

司完成重要系统等保三级认证工作，有效保障公司信息系统安全防护

体系建设。公司组织开展了应急演练，验证业务中断及灾备恢复能力，

确保公司业务连续性和风险防范能力。公司持续开展内控合规及审计

管理工作，不断加强信息科技风险评估和监测，有效提高信息科技风

险防范能力。

六、声誉风险管理

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公司持续完善声誉风险管理机制，通过主动预防和采取有效的管

理措施，提升声誉风险管理规范性和有效性。一是建立声誉风险管理

制度，实时监控舆情动态，主动接受舆论监督，提高舆情监测能力，

加强内部沟通联动，及时发现并妥善应对声誉风险。二是强化声誉风

险管理培训，通过识别各岗位存在的风险因素，采取正确的应对措施，

提升全员声誉风险意识，确保声誉风险管理渗透到公司运营的每一个

环节，从微观处减少声誉风险因素。三是积极开展宣传工作，定期不

定期发布公司重大关联交易情况、招投标情况、履行社会责任等情况，

持续不断地向外界传播公司价值理念，致力于打造一个积极进取、专

业精湛、值得信赖的金租公司形象，增强品牌美誉度与社会影响力。

第四节 公司治理信息

一、公司治理概况

公司根据相关法律法规和国家金融监督管理总局等监管要求，建

立了以“三会一层”为主体的现代公司治理架构。根据 2026 年 1 月修

订的《公司章程》，公司不设监事会、监事，由董事会审计委员会、

内部审计等机构行使原监事会相关职权。报告期内，公司法人治理结

构不断完善，公司治理质效持续增强。

二、关于股东和股东会

（一）股东会职责

股东会是公司最高权力机构，依法行使《公司章程》第三十七条

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规定的职权。

1.决定公司经营方针和投资计划；

2.选举和更换非由职工代表担任的董事，决定有关董事的报酬事

项；

3.审议批准董事会报告；

4.审议批准公司的年度财务预算方案和决算方案；

5.审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案；

6.对公司增减注册资本作出决议；

7.对发行公司金融债券作出决议；

8.对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议；

9.修改本章程；

10.审议批准股权激励计划方案；

11.对公司上市作出决议；

12.审议批准股东会、董事会议事规则；

13.依照法律规定对收购本公司股份作出决议;

14.对聘用或解聘为公司财务报告进行定期法定审计的会计师事务

所作出决议；

15.审议批准法律法规、监管规定或者公司章程规定的应当由股东

会决定的其他事项。

（二）股东会召开情况

报告期内，公司共召开五次股东会，通过决议共 18 项。会议的通

知、召集、召开和表决程序均符合《公司章程》《徐州恒鑫金融租赁

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股份有限公司股东会议事规则》的规定，依法维护股东合法权益。禾

嘉律所现场见证了报告期内的股东会。

（三）股东信息

股东徐州矿务集团有限公司是 1998 年经江苏省政府批准，由原徐

州矿务局改制而来的国有独资企业，是江苏省政府授权的国有资产投

资主体集煤炭、电力、煤化工、战略性矿产资源、新能源新材料、矿

业工程、煤矿装备、能源服务外包等于一体的特大型能源企业，江苏

省和华东地区重要煤炭生产基地，国家煤炭应急储备基地，总部位于

江苏徐州，连续多年被评为“信用江苏诚信单位”、资信 AA+等级企

业，先后荣获全国五一劳动奖状、全国精神文明建设先进单位、全国

国有重点企业管理标杆企业、中国工业大奖、中国工业碳达峰“领跑

者”企业、江苏省先进基层党组织、江苏省文明单位、江苏省创新型

试点企业等奖项和荣誉称号。

股东徐州工程机械集团有限公司（以下简称“徐工集团”）成立

于 1985 年 8 月，注册资本 267557.36 万元，目前全球行业第 3 位、中

国机械工业百强第 4 位、世界品牌 500 强第 386 位，是中国装备制造

业的一张响亮名片。徐工集团前身溯源于 1943 年创建的华兴铁工厂，

是中国工程机械产业奠基者和开创者，引领行业开启国际化先河，源

源不断为全球重大工程建设贡献力量。徐工集团产品囊括了土方机械、

起重机械、桩工机械、混凝土机械、路面机械五大支柱产业，以及矿

业机械、高空作业平台、环境产业、农业机械、港口机械、救接保障

装备等战略新产业，下辖主机、贸易服务和新业态企业 60 余家。

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股东徐州市国盛控股集团有限公司（以下简称“国盛集团”）成

立于 2018 年 8 月，注册资本 500000 万元，是徐州市委、市政府集中

资源打造的地方金融科创集团，前身为 2001 年由徐州市财政证券公司

（1994 年成立）改制而成的国盛公司。国盛集团内设 9 个部室，下辖

9 家全资子公司、60 余家参控股公司。国盛集团现已持有期货、基金

管理、融资担保、科技小贷、资产管理（AMC）、金融租赁、商业保

理、保险经纪等金融及类金融牌照，并获国有企业产权交易资质。

三、关于董事和董事会

（一）董事会职责

公司设立董事会，对股东会负责，依法行使《公司章程》第五十

条规定的职权。

1.召集股东会会议，并向股东会报告工作；

2.执行股东会的决议；

3.决定公司的经营计划和投资方案；

4.制订公司的年度财务预算方案、决算方案；

5.制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案；

6.制订公司增加或者减少注册资本以及发行债券或其他证券及上

市的方案；

7.制订公司重大收购、收购本公司股份、重大股权变动或者合并、

分立、解散或者变更公司形式的方案；

8.依照法律法规、监管规定及公司章程，在股东会授权范围内，

审议批准公司对外投资、资产购置、资产处置 与核销、资产抵押、关

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联交易、数据治理等事项；

9.决定公司内部管理机构的设置；

10.决定公司专门委员会的设置、人员组成及职责；

11.按照监管规定，决定聘任或解聘公司总裁及其报酬事项，并根

据总裁的提名，决定聘任或解聘公司副总裁（或总裁助理）、首席财

务官、首席风控官等高级管理人员，并决定其报酬、奖惩事项监督高

级管理层履行职责；

12.决定聘任或解聘董事会秘书及其报酬事项；

13.聘用或解聘内部审计负责人及其报酬事项；

14.提请股东会聘用或解聘为公司财务报告进行定期法定审计的会

计师事务所及相关服务费用；

15.制定公司的基本管理制度；

16.制定公司发展战略并监督战略实施；

17.制定公司资本规划，承担资本或偿付能力管理最终责任；

18.制定公司风险容忍度、风险管理和内部控制政策，承担全面风

险管理的最终责任；

19.负责公司信息披露，并对会计和财务报告的真实性、准确性、

完整性和及时性承担最终责任；

20.定期评估并完善公司治理；

21.制订章程修改方案，制订股东会议事规则、董事会议事规则，

审议批准董事会专门委员会工作规则；

22.维护金融消费者和其他利益相关者合法权益；

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23.建立公司与股东特别是主要股东之间利益冲突的识别、审查和

管理机制；

24.承担股东事务的管理责任；

25.法律、法规、本章程规定以及股东会授予的其他职权。

（二）董事会及专门委员会工作情况

报告期内，公司董事会严格执行股东会的各项决议，全年共召开

董事会会议 17 次（含临时会议），其中现场会议 5 次，书面传签 12

次，审议通过 39 项议案。会议的通知、召集、召开和表决程序均符合

《公司章程》《董事会议事规则》的规定。

公司董事会下设战略委员会、审计委员会、风险管理与消费者权

益保护委员会、薪酬与提名委员会、关联交易控制委员会五个专门委

员会。报告期内，五个专门委员会积极履行职责，共召开会议 23 次，

审议通过 36 项议案，为董事会科学决策提供了有力支撑。

（三）董事履职情况

报告期内，全体董事勤勉尽责，积极参加相关会议，深入研究探

讨公司经营策略、风险管理与内部控制等重要事项，利用自身专业特

长和丰富从业经验为公司的经营发展贡献智慧和力量，能够发表客观、

独立的专业意见，充分发挥董事会科学决策作用，确保公司依法合规

稳健经营，切实维护公司整体利益和股东的合法权益。

公司独立董事能够按照《公司法》等相关法律法规和《公司章程》

等内部相关制度要求，投入足够时间和精力履行独立董事职责，充分

发挥专业特长，对讨论事项发表客观、公正的独立意见，较为充分地

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发挥了独立董事作用。

（四）董事基本情况

截至 2025 年末，公司第四届董事会成员如下：

类别

姓名

职务

任职时间

董事长

王开红

党委书记、董事长

2025.11-至今

执行董事

张志宁

总裁、董事

2023.3-至今

股东董事

丁 永

党委副书记、纪委书记、董事

2024.5-至今

股东董事

于洪岩

党委委员、董事

2024.5-至今

股东董事

豆芬芬

董事

2024.8-至今

股东董事

刘 尧

董事

2023.1-至今

独立董事

郭 健

独立董事

2023.1-至今

独立董事

林爱梅

独立董事

2023.1-至今

独立董事

杨思留

独立董事

2023.1-至今

四、关于高级管理层

（一）高级管理层职责

公司高级管理层由总裁、副总裁组成。总裁对董事会负责，依法

行使《公司章程》第八十五条规定的职权。

1.主持公司的日常经营管理工作，组织实施董事会决议，并定期

向董事会汇报工作；

2.组织实施公司的投资方案和经营计划；

3.拟订公司内部管理机构设置方案；

4.拟订公司财务、人事、行政等基本管理制度；

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5.制定公司的具体经营管理制度、业务操作流程；

6.提请聘任或者解聘公司副总裁（或总裁助理）、首席财务官、

首席合规官、首席风险官等高级管理人员；

7.聘任或者解聘除应由董事会决定聘任或者解聘以外的其他人

员；

8.在董事会授权范围内，代表公司处理对外事务并签署相关法律

文件；

9.法律、法规、本章程及董事会赋予的其他职权。

（二）高级管理层工作情况

报告期内，公司高级管理层积极履行《公司章程》的职责规定，

全面贯彻党的路线、方针、政策，认真落实股东会、董事会决议，统

筹推进业务转型、合规经营、风险控制和精细管理，坚定不移实施战

略转型，不断提升基础管理水平，推动公司转型发展取得新突破，规

模、质量、效益实现均衡发展，经营质效再上新台阶，有效维护了股

东、公司及员工的权益。

（三）高级管理人员基本情况

截至 2025 年末，公司高级管理人员如下：

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姓名

职务

任职时间

张志宁

总裁

2023.3-至今

刘 宏

副总裁

2016.10-至今

王志东

副总裁

2016.10-至今

徐大涛

副总裁

2020.1-至今

六、公司薪酬制度及董事、高级管理人员领取薪酬情况

根据《银行业金融机构绩效考评监管指引》《商业银行稳健薪酬

监管》等有关规定，结合公司实际情况，公司制订了《职级及薪酬管

理办法》《重要岗位绩效薪酬延期支付办法》《绩效考核管理办法》

等办法。2025 年，公司实施了前台业务经理定级与中后台员工职级薪

档动态升降，同步出台了《员工市场化退出管理办法》，推动“能者

上、优者奖、庸者下、劣者汰”成为常态。公司高级管理人员薪酬由

基本薪酬、绩效薪酬构成：基本薪酬是指年度基本收入，参照省内金

融企业经理层人员薪酬水平和企业实际情况核定；绩效薪酬是指与经

理层人员年度经营考核评价结果相联系的收入，以基本薪酬为基数，

根据年度考核评价系数确定，绩效薪酬=基本薪酬×年度考核评价系

数。独立董事按照公司股东会审议通过的津贴标准领取津贴。

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七、组织架构

章程修订前组织架构图：

章程修订后组织架构图：

19

八、年度关联交易情况

根据《银行保险机构关联交易管理办法》等监管要求，按照《关

联交易管理办法》规定，现将公司 2025 年度关联交易情况报告如下：

（一）以资金为基础的关联交易情况

1.融入资金为基础。股东借款业务 2 笔，合计金额 5 亿元，向股东

徐矿集团借款 2 亿元，向股东徐工集团借款 3 亿元。上述股东借款均

为股东在公司存款到期后转为股东借款。截至 2025 年 12 月 31 日，公

司股东借款余额为 5 亿元。

2.融出资金为基础。2025 年，公司发生融资租赁关联交易业务 3

笔，合计金额 19,387.32 万元，全部为股东徐矿集团关联企业项目，截

至 2025 年 12 月 31 日，余额为 18,474.43 万元。本年度，公司与徐工

集团、国盛集团的融资租赁业务关联交易余额均为 0 元。

3.担保费。向徐州矿务集团有限公司、徐州工程机械集团有限公

司和徐州市国盛控股集团有限公司支付担保费 3 笔，金额合计 2.5 万元。

（二）以资产为基础的关联交易情况

以资产为基础的关联交易发生 13 笔，合计金额 8,003.29 万元，其

中：因公司购买江苏徐矿新能源有限公司生产的产品设备作为租赁物，

发生交易额度为 7,983.87 万元；其余为购买中秋福利、春节福利和劳

保用品、租赁机柜等，与徐矿集团下属企业发生的关联交易。

（三）以中间服务为基础的关联交易情况

以中间服务为基础的关联交易发生 1 笔，金额 2.20 万元，为向徐

20

矿集团采购员工素质提升培训服务。

2025 年度，公司严格按照市场化原则定价，不存在利益输送及价

格操纵行为，不存在损害公司和股东利益的情况，符合关联交易管理

要求的公允性原则。截至报告期末，公司各类关联交易金额的集中度

均符合监管部门限额管理要求。

第五节 社会责任信息

一、服务实体经济

公司深入贯彻落实金融监管要求，按照“监管引导、规划先行、

完善机制、回归本源”的原则，以股权变更为契机，科学谋划业务转

型路径。2025 年，公司坚定推进业务转型，在光伏储能、厂商租赁、

国资项目等重点领域增长显著，差异化经营特色逐步形成。公司始终

坚守金融机构的政治性和人民性，精准聚焦金融服务的重点领域、关

键环节与薄弱环节，致力于构筑做好金融“五篇大文章”的长效机制：

科技金融：2025 年累计向科技金融相关产业投放资金 5.65 亿元，

主要投向战略性新兴产业，助力科技创新与产业升级。

绿色金融：业务广泛涉及新能源与清洁能源装备制造、光伏建设

等领域，为绿色发展注入金融动力。2025 年，绿色租赁项目累计投放

资金 5.71 亿元，业务余额为 10.52 亿元，为绿色发展注入金融动力。

普惠金融：持续扩大普惠服务的覆盖面，深化个体经济金融服务，

21

全年普惠型业务（1000 万元以下）占比达 6.01%，超年度计划 4.01 个

百分点。

数字金融：公司将聚焦数字经济核心产业的基础设施需求，如数

据中心（IDC）、智能设备等领域，助力企业设备采购、技术升级和扩

容扩建，推动数字经济与实体经济深度融合。

养老金融：公司成功取得第二类医疗器械经营备案凭证，积极探

索服务养老产业的契机。

二、保护客户权益

在激烈的市场竞争环境下，公司始终秉持"以人民为中心"的发展

理念，将客户权益保护作为经营发展的核心要务。通过构建全方位、

多层次的客户权益保障体系，不断提升金融服务质效，切实履行服务

实体经济、促进产业升级的企业使命。

(一)消费者权益保护工作整体情况

截至 2025 年末，公司累计投放规模 197.02 亿元，累计服务客户

664 户。租赁资产余额 46.14 亿元，其中个人租赁余额 4759.95 万元，

自然人客户 307，主要为车辆融资租赁业务。2025 年未发生消费者投

诉事件。

(二)消费者权益保护工作机制建立情况

一是切实做好客户权益保障工作，丰富消费者权益保护宣传活动。

公司积极对照监管关于金融消费者权益保护教育宣传活动要求，利用

公司官网、“恒鑫金融租赁”微信公众号等自有宣传平合，发布金融

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基础知识与金融风险防范内容，组织开展“3·15”金融消费者权益保

护教育宣传活动、普及金融知识万里行、金融知识普及月、防范非法

集资等一系列主题活动，使宣传教育成为防范化解金融风险的前道关

口。二是持续加强制度保障，强化纠纷化解机制运用。公司制订消费

者权益保护工作管理办法，明确消保工作机制与流程。持续优化内外

部舆情监测，及时公开信访、投诉渠道，确保保护渠道畅通无阻，实

现纠纷不拖延、矛盾不升级、风险不扩散，严防出现重大舆情风险。

三是持续推出标准化的产品和服务。公司注重对特定行业或领域的深

耕细作，提供更加专业和定制化的服务，全面做好客户的标准化服务

能力与满意度提升，切实保护客户的合法权利。

三、保障员工权益

公司始终坚持"员工是企业最宝贵财富"的理念，全方位保障员工

合法权益。在民主管理方面，严格执行职工大会制度，对重大经营决

策和涉及员工切身利益的事项均按规定提交职工大会审议，确保决策

民主透明。在员工关怀方面，工会组织精心策划了贯穿全年的文化活

动：元旦迎新会、三八妇女节专题活动、中秋团圆会、春节联欢会等

传统节日庆祝活动丰富多彩；主题团建、趣味羽毛球赛、环湖健康跑

等文体活动深受员工喜爱。在福利保障方面，建立了完善的员工关爱

体系：实施员工子女教育资助，报销员工子女医疗保险费、医药费及

保育教育费；定期开展困难员工慰问帮扶，让每位员工都能感受到公

司大家庭的温暖。

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四、参与社会公益

作为具有高度社会责任感的企业，恒鑫金租始终将公益慈善作为

企业文化的重要组成部分。2025 年，公司持续深化社会责任实践：一

是积极响应政府号召，组织全员参与“慈善一日捐”活动；二是关爱

特殊群体，主动参与产业工人互助和女职工特殊疾病互助项目；三是

弘扬奉献精神，动员员工参与无偿献血活动，展现了公司员工崇德向

善的精神风貌。

第六节重大事项信息

一、主要股东及股权变动情况

2025 年，公司股权结构保持稳定，未发生股权转让、质押或变更

情况。截至 2025 年末，股东构成如下：

股东名称

持股比例

备注

徐州矿务集团有限公司

49%

主要股东

徐州工程机械集团有限公司

32.46%

主要股东

徐州市国盛控股集团有限公司

18.54%

主要股东

二、增加或减少注册资本、分立合并事项

2025 年度未发生增加或减少注册资本、分立合并事项。

三、董事、监事和高级管理人员变更情况

2025 年 11 月，公司原董事长庄建伟辞任，国家金融监督管理总局

江苏监管局于 2025 年 11 月核准了王开红的董事、董事长任职资格。

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四、其他重要事项

（一）监管评级取得历史性突破：人民银行综合评价、国家金融

监督管理总局评级实现双跃升。

（二）全面弥补历史亏损：通过稳健经营和强力清收，公司于 2025

年全面弥补历史亏损。

（三）公司章程修订：根据《公司法》《金融租赁公司管理办法》

等规定，对《公司章程》进行了修订，明确公司不设监事会、监事，

由董事会审计委员会等机构行使相关职权。

（四）2026 年 4 月 15 日，公司收到国家金融监督管理总局江苏监

管局关于核准徐大涛首席合规官任职资格的批复，公司决定聘任徐大

涛副总裁兼任公司首席合规官。