建信基金北上香港互认基金系统配套模块项目供应商征集公告

根据业务发展需要，建信基金现公开征集北上香港互认基金系统配套模块采购项目候选供应商，有关事宜公告如下：

一、功能要求，包括功能说明、功能模块列表等。

LOF注册登记系统改造:

功能概述

日常处理

提供给内地代理人管理人，每日处理与中登TA的数据往来的操作平台。

按照业务流程，主要包括：回报数据导入、账户回报处理、交易回报处理（分红回报、交易回报、份额对账）、调账与批后统计（份额调账、数据统计）、导出给周边系统的接口数据等四个过程。

在每天的日常处理过程中，要有固定的数据备份过程。

数据备份与恢复

为了加强系统的稳定性和可靠性，对系统的数据依据实际需要做备份。并要求能够恢复。

主要包括有：处理前备份、恢复处理前备份、日终备份、恢复日终备份、临时备份、恢复临时备份等。

信息维护

提供方便、快捷、可视化的系统运行参数设置功能。主要包括基金信息、销售商信息、基金销售商参数、工作日设置、尾随佣金等。

对所有信息参数的修改，要提供留痕功能。

查询分析功能

提供内地代理管理人日常所需要的查询、打印功能。包括账户信息、份额信息、交易申请、交易确认、份额变化流水、分红信息、业务汇总、中登接口数据等。

报表打印功能

提供内地代理管理人日常所需要的报表的打印功能。主要包括：运行简报、账户类业务、交易类业务、分红信息、账户信息、基金持有人名册、业务汇总等。

系统管理

提供方便、快捷、可视化的系统内部管理功能，主要包括权限管理、修改口令、操作日志管理、系统参数设置、数据字典管理、操作日志查询、操作员状态查询、历史数据归档等。

表 日常清算流程

流程步骤名称	流程步骤说明
回报数据导入	导入中登97TA下发的互认基金动态信息57文件； 导入中登97TA下发的账户回报52文件； 导入中登97TA下发的交易回报54文件、分红回报56文件、份额对账55文件；
账户数据处理	账户数据处理，根据中登下发的账户回报数据，完成账户登记，包含开户、销户、账户资料修改、增开交易账号、撤销交易账号、变更交易账号等业务
交易回报数据处理	基金动态信息处理，根据中登下发的基金动态信息数据，生成基金行情信息，并根据基金行情信息，统计更新销售机构份额保有资产。 交易回报处理，根据中登下发的交易回报数据，完成交易回报数据处理，并进行份额过户，包含申购、赎回等业务
分红回报数据处理	依据中登下发的分红回报数据，进行现金发放和分红再投资处理，并对分红再投资份额进行份额过户处理；
份额对账处理	依据中登下发的份额信息，和本系统份额信息，进行比对稽核，如果不一致生成对账不平结果。
份额调账处理	依据份额对账不平结果，进行份额调整处理，确保调账后，中登TA和本系统登记的份额一致
数据统计处理	依据账户回报和交易回报，进行如下统计：账户确认统计、交易确认统计、销售机构保有量统计、每日费用统计、资金交收统计等；
客服接口导出	依据与客服接口规范，生成给客服系统的账户信息、份额信息、交易信息、分红信息等文件

基金动态信息处理

建立基金动态信息接口表。

支持导入基金动态信息57文件。

支持基金动态信息数据处理，更新基金日行情表数据。

支持更新基金日行情表的昨日总份额、昨日总资产、当日新增份额、当日减少份额等信息。

根据基金行情信息，统计更新销售机构保有资产。针对份额保有日期大于等于系统申请日期，小于系统确认日期的销售机构保有量数据。

基金行情导出支持重复点击，导出客服行情，日终客服接口导出也支持导出基金行情。

账户登记体系

账户体系

采用基金账户、销售商代码、托管网点、交易账户四层账号体系。

在该账户体系下，每个基金账户记录：基金账户信息库、客户资料信息库、账户可交易网点信息库。

基金账户信息库

基金账户和基金账户中其他非客户资料信息。

主要有基金账户号、个人机构标志、姓名、证件类型、证件号码、基金账户状态、开户日期、最后修改日期。

基于基金账户信息表可以对基金账户的唯一性、账户状态进行判断，并对姓名、证件类型、证件号码这三项关键信息和账户状态进行相应的修改。

客户资料信息库

基金账户和基金账户中的客户资料信息。主要有基金账户号、地址、邮政编码、联系方式、Email、客户性别等客户资料信息。

基金账户客户资料信息表可以提供客户资料的查询，也可以为给管理人的账户回报提供相关数据。

账户可交易网点信息库

基金账户、销售代理人代码、托管网点、交易账户和交易账户是否可交易信息。

主要有基金账户号、销售代理人代码、托管网点、交易账户、开户网点标志、交易账户状态标志。

基金账户可交易网点信息表用于记录投资者在相关代理人的交易账号下是否允许进行交易的信息。一个基金账户可在多家销售代理人和托管网点进行登记,每个托管网点也可以登记多个交易账户。

份额登记体系

份额登记体系

采用静态份额+份额明细，登记投资者的份额信息。

在该份额体系下，每个投资者需要记录：静态份额库、份额明细库、份额变化流水库。

静态份额库

内容包括：基金账户、销售代理人代码、托管网点、交易账户、基金代码、份额类别、份额余额、冻结份额。

说明：每一笔静态份额都可以由“基金账户、销售代理人代码、托管网点、交易账户、基金代码、份额类别”六个要素唯一确定。

“份额余额”就是由“基金账户、销售代理人代码、托管网点、交易账户、基金代码、份额类别”六个要素唯一确定的当前份额。

相对于份额明细，使用静态份额可以在许多情况下缩短份额查询的时间、简化对交易可行性的判断。

份额明细库

内容包括：基金账户、销售代理人代码、托管网点、交易账户、基金代码、份额类别、确认编号、份额余额、过户日期。

说明：份额明细是对静态份额的进一步细化。每一笔申购、分红、份额强制调增等导致份额增加的交易都会单独形成一笔份额明细，该笔交易的确认编号即份额明细中的“确认编号”。

份额变化流水库

内容包括：基金账号、销售商代码、托管网点、交易账号、基金代码、份额类别、交易确认日期、交易确认编号、交易业务类型、本次发生份额、本次份额余额等信息。

说明：每一笔份额变化流水可以通过“交易确认编号”，查询到引起份额变化的交易信息。

账户回报处理

根据中登TA下发的账户资料通知，完成账户登记处理。

中登TA下发的账户资料通知，内地代理管理人不能干预，只能按照中登的处理结果进行账户登记。

中登TA向内地代理管理人发送的账户资料有：开户（101），销户（102），修改账户资料（103），撤销交易账号（108），变更交易账号（158），全量账户资料对账（114）。

中登TA的下发账户资料，并不依赖于投资者的账户申请，本系统需要先将中登TA下发账户资料，转换成符合本系统规则的账户申请，再根据本系统账户申请的处理规则，完成账户登记处理。

中登下发的账户资料和本系统账户申请之间，按如下规则进行转换：

中登账户资料	分TA账户申请	转化要求
开户（101）	修改账户资料（83）	利用“基金账号”作为标志，在“基金账号资料库”中检索，能检索到记录 利用“基金账号”+“销售商代码”+“网点代码”+“交易账号”作为检索标志，在 “账户可交易网点资料库”中能检索“交易账号状态”为“正常”的交易账号信息 中登下发的“交易账号状态”为“正常”
开户（101）	增开交易账号（88）	利用“基金账号”作为标志，在“基金账号资料库”中检索，能检索到记录 利用“基金账号”+“销售商代码”+“网点代码”+“交易账号”作为检索标志，在 “账户可交易网点资料库”中检索不到“交易账号状态”为“正常”的交易账号信息。 中登下发的“交易账号状态”为“正常”
开户（101）	开户（81）	1、利用“基金账号”作为标志，在“基金账号资料库”中检索，不能检索到记录
销户（102）	销户（82）	无
修改账户资料（103）	开户（81）	利用“基金账号”作为标志，在“基金账号资料库”中检索，不能检索到记录 场内的账户资料
修改账户资料（103）	修改账户资料（83）	场内的账户资料，利用“基金账号”作为标志，在“基金账号资料库”中检索，能检索到记录 场外无条件转换
变更交易账号（158）	变更交易账号（58）	无
全量账户资料对账（114）	开户（81）	利用“基金账号”作为标志，在“基金账号资料库”中检索，不能检索到记录 中登下发的“基金账号”状态为“正常”
全量账户资料对账（114）	销户（82）	利用“基金账号”作为标志，在“基金账号资料库”中检索，能检索到记录 中登下发的“基金账号状态”为“注销”
全量账户资料对账（114）	撤销交易账号（89）	利用“基金账号”作为标志，在“基金账号资料库”中检索，能检索到记录 中登下发的“基金账号状态”为“正常” 利用“基金账号”+“销售商代码”+“网点代码”+“交易账号”作为检索标志，在 “账户可交易网点资料库”中能检索“交易账号状态”为“正常”的交易账号信息 中登下发的“交易账号状态”为“注销”
全量账户资料对账（114）	修改账户资料（83）	利用“基金账号”作为标志，在“基金账号资料库”中检索，能检索到记录 利用“基金账号”+“销售商代码”+“网点代码”+“交易账号”作为检索标志，在 “账户可交易网点资料库”中能检索“交易账号状态”为“正常”的交易账号信息 中登下发的“交易账号状态”为“正常”
全量账户资料对账（114）	增开交易账号（88）	利用“基金账号”作为标志，在“基金账号资料库”中检索，能检索到记录 利用“基金账号”+“销售商代码”+“网点代码”+“交易账号”作为检索标志，在 “账户可交易网点资料库”中检索不到“交易账号状态”为“正常”的交易账号信息 中登下发的“交易账号状态”为“正常”

开户

开户账户资料登记，需要登记“基金账号资料库”、“账户可交易网点资料库”、以及“客户信息资料库”。

“基金账号资料库”需要记录下投资者的“基金账号”，“开户日期”以及开立该基金账号的“销售商代码”，“网点代码”。其中“基金账号”要求唯一，不能有重复数据。

“账户可交易网点资料库”需要记录下该投资者的“基金账号”、“代理人代码”，“网点代码”，“交易账号”。 “基金账号”+“销售商代码”+“网点代码”+“交易账号”要求唯一。

“客户信息资料库”需要记录下该投资者的“客户编号（即基金账号）”，“客户类型”，“客户名称”，“证件类型”，“证件号码”，“出生日期”，“性别”，“邮政编码”，“联系地址”，“联系电话”等信息，其中“客户编号”要求唯一。

销户

销户处理，需要修改“基金账号资料库”和“账户可交易网点资料库”，并删除“静态份额资料库”和“份额明细资料库”中份额为0的记录。

修改“基金账号资料库”，利用“基金账号”作为检索标志，在 “基金账号资料库”中检索，如果检索得到，则更新“基金账号状态”为“注销”。

修改“账号可交易网点资料库”，利用“基金账号”作为检索标志，在分TA“账户可交易网点资料库”中检索，如果检索得到，则修改“账户可交易网点资料库”中的“交易账号状态”为注销。

删除静态份额，利用“基金账号”+“份额为0”作为检索标志，在 “静态份额资料库”中检索，如果检索得到，则从“静态份额资料库”中移除。

删除份额明细，利用“基金账号”+“份额为0”作为检索标志，在 “份额明细资料库”中检索，如果检索得到，则从“份额明细资料库”中移除。

账户资料修改

修改账户资料处理，需要修改“账户可交易网点资料库”和“客户信息资料库”。

“账户可交易网点资料库”，需要修改“交易账号状态”为“正常”，并修改“交易账号”为中登下发的“交易账号”，并修改“最后修改日期”。

“客户信息资料库”，需要修改“客户类型”，“客户名称”，“证件类型”，“证件号码”，“出生日期”，“性别”，“邮政编码”，“联系地址”，“联系电话”等信息(中登下发非空才修改)。

增开交易账户

增开交易账号，需要登记“账号可交易网点资料库”，并修改“客户信息资料库”。

“账户可交易网点资料库”需要记录下该投资者的“基金账号”、“代理人代码”，“网点代码”，“交易账号”，在“账户可交易网点资料库”中需要区分“原开户网点”和“非原开户网点”。“基金账号”+“销售商代码”+“网点代码”+“交易账号”要求唯一。

“客户信息资料库”，需要修改“客户类型”，“客户名称”，“证件类型”，“证件号码”，“出生日期”，“性别”，“邮政编码”，“联系地址”，“联系电话”等信息（中登下发非空才修改）。

撤销交易账户

撤销交易账号，需要修改“账户可交易网点资料库”并删除份额为0的份额明细。

“账号可交易网点资料库”，需要修改“交易账号状态”为“注销”。对于不支持多交易账号的，还需要修改“交易账号”为“空”。

利用“基金账号”+“销售商代码”+“网点代码”+“交易账号”+“份额小于等于0”，在“份额明细资料库”中检索，如果检索得到，则从“份额明细资料库”中移除。

变更交易账户

利用“基金账号”+“销售商代码”+“网点代码”+“旧交易账号”作为检索标志，检索“账号可交易网点资料库”，如果检索得到，则修改“旧交易账号”为“新交易账号”。

利用“基金账号”+“销售商代码”+“网点代码”+“旧交易账号”作为检索标志，在“静态份额资料库”中检索，如果检索得到，则修改“旧交易账号”为“新交易账号”。

利用“基金账号”+“销售商代码”+“网点代码”+“旧交易账号”作为检索标志，在“份额明细资料库”中检索，如果检索得到，则修改“旧交易账号”为“新交易账号”。

利用“基金账号”+“销售商代码”+“网点代码”+“旧交易账号”作为检索标志，在“账户申请确认资料库”中检索，如果检索得到，则修改“旧交易账号”为“新交易账号”。

利用“基金账号”+“销售商代码”+“网点代码”+“旧交易账号”作为检索标志，在“交易申请资料库”中检索，如果检索得到，则修改“旧交易账号”为“新交易账号”。

利用“基金账号”+“销售商代码”+“网点代码”+“旧交易账号”作为检索标志，在“交易确认资料库”中检索，如果检索得到，则修改“旧交易账号”为“新交易账号”。

利用“基金账号”+“销售商代码”+“网点代码”+“旧交易账号”作为检索标志，在“份额变化流水资料库”中检索，如果检索得到，则修改“旧交易账号”为“新交易账号”。

利用“基金账号”+“销售商代码”+“网点代码”+“旧交易账号”作为检索标志，在“分红明细资料库”中检索，如果检索得到，则修改“旧交易账号”为“新交易账号”。

交易回报处理

申购

根据中登TA的申购回报数据，完成申购回报处理，并完成份额过户处理。

记录申购业务的交易申请和交易确认：

申购业务的“交易申请资料库”，需要记录交易确认日期、交易发生的日期、时间、销售商代码、托管网点代码、基金代码、份额类别、基金账号、交易账号、业务类型、申请单号、申请金额、确认金额、中登确认编号、确认份额、交易费用、实际计算折扣等信息。

申购业务的“交易确认资料库”，需要记录交易确认日期、交易发生的日期、时间、销售商代码、托管网点代码、基金代码、份额类别、基金账号、交易账号、业务类型、申请单号、申请金额、确认金额、中登确认编号、确认份额、交易费用、实际计算折扣等信息。

申购份额登记过户处理，记录静态份额、份额明细、份额变化流水：

申购业务，对于成功的申购数据，根据中登的申购的交易回报进行份额登记过户处理。

增加静态份额、份额明细、份额变化流水。

静态份额按基金账户、销售代理人代码、托管网点代码、交易账户、基金代码、份额类别、份额余额进行登记；

份额明细按基金账户、销售代理人代码、托管网点代码、交易账户、基金代码、确认编号、份额类别、份额余额、份额来源（申购所得）、份额原始来源（申购）进行登记。

并在“份额变化流水库”中记录申购产生的份额变化流水信息。

赎回

根据中登TA的赎回回报数据，完成赎回回报处理，并完成份额过户处理。

记录赎回业务的交易申请和交易确认：

赎回的“交易申请资料库”，需要记录交易确认日期、交易发生的日期、时间、销售商代码、托管网点代码、基金代码、份额类别、基金账号、交易账号、业务类型、申请单号、申请份额、确认份额、中登确认编号、确认金额、费用、实际计算折扣等信息。

赎回的“交易确认资料库”，需要记录交易确认日期、交易发生的日期、时间、销售商代码、托管网点代码、基金代码、份额类别、基金账号、交易账号、业务类型、申请单号、申请份额、确认份额、中登确认编号、确认金额、费用、实际计算折扣等信息。

赎回份额登记过户处理，记录静态份额、份额明细、份额变化流水、确认明细：

对于成功的赎回申请，需要进行赎回的登记过户处理。

根据先进先出的过户规则，扣减涉及到的该投资者的相关份额明细资料库中的份额信息。

每扣减一笔份额明细，生成对应一笔交易确认明细信息。

同时扣减涉及到的该投资者的相关的份额汇总资料库中的份额信息。对于扣减成0的份额明细，系统不保留，但扣减成0的份额汇总，系统予以保留。

同时在“份额变化流水库”中记录赎回产生的份额变化流水信息。

其他交易

其他交易，根据内地代理管理人需求，做实现。

分红回报处理

根据中登TA的分红回报数据，完成分红回报处理。并对分红再投资数据，完成份额过户处理。

记录分红明细：

根据中登TA分红回报，记录分红明细：需要记录交易确认日期、权益登记日期、现金发放日期、再投资日期、基金账号、交易账号、基金代码、销售商代码、托管网点代码、份额类别、分红基数、单位分红、分红金额、实发现金、红利再投资份额、红利再投资冻结份额等。

分红再投资份额的过户处理，记录静态份额、份额明细、份额变化流水：

如果分红方式选择为分红再投资，则需要完成分红再投资份额的过户处理。

分红再投资份额的过户，增加静态份额、份额明细记录、份额变化流水记录。

静态份额按基金账户、销售代理人代码、托管网点代码、交易账户、基金代码、份额类别、份额余额进行登记。

份额明细按基金账户、销售代理人代码、托管网点代码、交易账户、基金代码、确认编号、份额类别、份额余额、份额来源（分红所得）、份额原始来源（分红所得）、份额注册日期进行登记。

并在“份额变化流水库”中记录分红再投资产生的份额变化流水信息。

份额对账调账

份额对账

份额对账依据：本系统投资者静态份额，与中登97TA回报的份额对账文件进行份额比较。

支持全量对账、增量对账。当选择全量对账，中登97TA下发存量所有的投资人份额数据。当选择增量对账，中登97TA下发当天发生变化的投资人份额数据。

按“基金账号+份额类别+基金账号+销售机构+网点+交易账号”6要素，比较双方的份额数据。

当双方份额不一致时，生成对账不平结果。

对账不平结果，存在以下三种类型：

中登TA有此份额，本系统无此份额；

中登TA无此份额，本系统有此份额；

双方都有此份额，但不一致；

双方份额一致，但是分红方式不一致。

未来如果支持冻结业务，则需要核对双方冻结份额是否一致。

未来如果支持货币基金，则需要核对双方未付收益是否一致。

份额调账

当发生份额对账不平时，能够通过界面展示各类不平结果记录数。

内地代理管理人，需要分析份额对账不平原因。

如果内地代理管理人，选择以中登TA份额为准，本系统支持按份额不平结果，进行调账，使调整后，本系统份额与中登TA保持一致。

如果中登TA有此份额，本系统无此份额，则：本系统强增此笔份额。

如果中登TA无此份额，本系统有此份额，则：本系统强减此笔份额。

如果双方都有此份额，但不一致：

如果本系统份额m>中登份额n，则：本系统强减此笔份额，强减份额数为m-n；

如果本系统份额m

如果双方份额一致，但是分红方式不一致，则：本系统更新分红方式，与中登分红方式保持一致。

数据统计

功能	描述
账户确认统计	维护账户类确认，包括开户、销户、账户资料修改等业务；
交易确认统计	每日统计交易类确认，包含申购、赎回、分红等业务
每日费用统计	每日统计申购、赎回等业务的费用，包含交易费、归管理人费、归代理人费用、归基金资产费用；
销售机构保有量统计	按自然日，每日统计各销售机构，每只基金的保有份额、保有资产； 支持根据基金动态信息更新销售机构保有资产。
资金交收数据统计	每日对当日申购、赎回、分红等确认数据，按资金交收期进行统计；

计算尾随佣金

尾随佣金，依赖于每个销售商的保有份额。批后处理时，需要统计出每个销售商的保有份额信息。

尾随佣金的计算以工作日的份额持有情况计算。

假设尾随佣金比例表如下

基金代码	销售商代码	最小金额	最大金额	尾随佣金比例
390001	239	1000000	10000000	0.008
390001	239	10000000	100000000	0.01
390001	239	100000000	500000000	0.012
390001	601	1000000	10000000	0.008
390001	601	10000000	100000000	0.01
390001	601	100000000	500000000	0.012

某销售商239，*开通会员可解锁* 的保有份额是300万

20050501到20050531的平均保有份额为99万

不采用累进方式

每天单独计算

根据每天销售商的保有份额取尾随佣金比例。

某销售商当天的尾随佣金＝这个销售商上一工作日的保有份额×（根据这个保有份额所取得的尾随佣金比例÷当年实际天数）

例子：该销售商*开通会员可解锁*那天的尾随佣金＝3000000×(0.01÷365)=82.19

按平均保有量计算

某销售商某天尾随佣金＝这个销售商上一工作日的保有份额×（根据某段时间平均保有份额所取得的尾随佣金比例÷当年实际天数）

例子：该销售商*开通会员可解锁*那天的尾随佣金＝3000000×(0.008÷365)=65.75

采用累进方式

每天单独计算

某销售商当天尾随佣金＝sum（ 取小(比例上限-比例下限,保有金额-比例下限),0）×（尾随佣金比例÷当年实际天数））

例子：该销售商*开通会员可解锁*那天的尾随佣金

＝取小（1000000－0，3000000－0）×(0.008÷365)＋取小（1000*开通会员可解锁*，300*开通会员可解锁*）×(0.01÷365)

=1000000×(0.008÷365)＋2000000×(0.01÷365)

＝21.91＋54.79=76.7

周边系统接口

中登TA接口

中登总部按97TA，下发与内地代理管理人相关的账户回报、交易回报、分红回报、份额对账等文件。

本系统支持导入中登97TA各类回报文件。

恒生直销：

基金产品参数维护：

除现有产品参数外，由于香港基金交易流程交易日、确认日、及结算日计算大陆基金不同，所以需维护下列参数以计算相关交易日、确认日、及结算日用于前端展示及后端清结算等。

基金销售状态、净值更新：

行情文件与每个大陆工作日早上8点左右下发给销售机构（同国内基金行情下发时间）。

账户开立：

账户开立申请将由中登TA确认，无需关联港基工作日。

由于本基金要求满足FATCA及海外金融机构协议所施加的要求，开户时需收集投资者FATCA相关资料。（若仅面向中国人销售则无需收集FATCA信息）；由于CRS柜台香港金融机构需满足自动交换金融账户信息要求，投资者开户时需收集CRS信息。

基金交易 ：

交易类型：中登目前支持申购、赎回、撤单、定投、转换，其他业务如修改分红方式、转托管，可根据具体需要在直销进行参数配置。

净值（NAV）：保留4为小数。

份额（Unit）：保留2位小数。

1）申购（买入）下单

下单入口同现有入口；对于客户和产品风险不匹配的操作同现有流程；

支持用人民币购买人民币计价香港基金；

香港基金的开放交易日为大陆交易日、香港交易日、和基金交易日的交集，若没有维护基金交易日，则为大陆和香港的共同交易日；若用户在非共同交易日下单，则顺延至下一个最近的共同交易日；

1） 下单界面需要提示客户“您购买的是香港基金，因今天是非交易日，当前交易将作为x月x日订单”

2） 网上交易端下单成功页面的申请日期仍然展示支付成功时间，确认日期计算要以开放交易 日开始往后加上确认周期，确认周期需按照大陆和香港共同交易日共同交易日计算；

支持按照基金设置T日交易截止时间，目前可设为15点；超过截止时间下的订单，下单界面提示用户交易日为下一个最近的交易日，提示可同现有提示“当前交易超过15点，将作为x月x日订单”；

香港基金管理人对于不同的基金，提供确认的时间有所不同，本基金于T+2日确认；针对一只基金来说，确认周期是固定的。

系统需支持按照基金设置确认周期，且在计算确认日时，按照大陆和香港的共同交易日计算

申购/赎回确认日 = 订单交易日 + 确认周期，确认周期需以大陆和香港的共同交易日来计算

香港基金管理人选择基金为T+2日确认，中登在T+2日15点之前将确认文件下发给销售机构；

申请提交时增加提示："由于本基金要求满足FATCA及海外金融机构协议所施加的要求，若投资人非仅中国居民需收集投资者FATCA相关资料。"

2）赎回（卖出）下单

赎回（卖出）入口及是否可赎回（卖出）逻辑同现有逻辑；

用户购买基金产品后，可在允许赎回（卖出）的时间发起赎回；

赎回（卖出）下单逻辑和校验同现有国内基金的逻辑和校验（如：可用份额校验等）；

同申购交易日计算，赎回订单的交易日也需以大陆、香港、和基金的共同交易日来计算；若用户在非共同交易日下单，则顺延至下一个最近的共同交易日；并在下单界面提示用户户“您赎回的是香港基金，因今天是非交易日，当前交易将作为x月x日订单”

超过T日截止时间（15点）下的订单，下单界面提示用户交易日为下一个最近的交易日，提示可同现有提示“当前交易超过15点，将作为x月x日订单”；

如遇巨额赎回，按照中登指引，对于未确认部分不能做顺延处理，按照取消处理；

网上交易端在申请页面显示预计到账时间时，预计到账时间计算如，并需增加提示用户：“具体到账时间以基金管理人赎回资金到账时间为准 ”；

预计到账时间 = 赎回订单交易日 + 确认周期，确认周期需以大陆和香港的共同交易日来计算

同申购确认，赎回确认于T+2日确认；对同一只基金来说，确认周期是固定的；

系统需支持按照基金设置确认周期，且在计算确认日时，按照大陆和香港的共同交易日计算

香港基金管理人选择基金为T+2日确认，中登在T+2日15点之前将确认文件下发给代销机构；

确认后同步增减份额；逻辑同现有国内基金。

交易撤销：

在交易日15点前，允许用户撤销提起的申购和赎回交易。由于香港基金是以大陆、香港、和基金的共同交易日为订单的交易日，因此对于每一交易日的订单，允许撤单的时间是从在上一共同交易日15点后到该共同交易日15点前；

申购、赎回撤单流程同现有国内基金。

申购确认失败、部分确认：

申购确认失败、或部分确认，销售机构收到中登接口文件后更新申请状态、资产，逻辑和流程同现有国内基金。

分红：

与现有分红逻辑保持一致。

北上基金清算规则调整：

部分北上基金，TA下发确认数据时，会将清算日期一并下发，此种场景下，销售系统与资金清算系统根据确认数据产生划款指令时，都应该以TA下发的为准，不再采用已有的清算规则。

目前清算日期复用04文件中的“原申请日期”。北上基金清算时，采用TA下发的清算日期产生划款指令。基金信息中增加“清算日期以TA下发为准”字段，支持在维护页面配置。

网上交易个人版：

基金信息：

香港互认基金增加增加标识。

1） 对接直销查询，返回香港互认基金标识。

2） 如果是香港互认基金，全部产品列表则增加“香港互认基金”类型

3） 产品类型筛选增加“香港互认基金”

基金交易：

香港互认基金交易支持申购、赎回、撤单、定投、转换，其他业务类型需和直销配置一致。

互认基金增加支持的交易类型：支持申购、赎回、撤单、定投、转换。

如果其他业务类型配置不支持则

a）对于不支持的交易修改分红、产品转托管，对应按钮置灰。

b）对于不支持的交易清单需过滤港基。

基金交易日

由于香港基金工作日、交易流程交易日、确认日、及结算日计算大陆基金不同，所以需维对接直销查询交易日、确认日、及结算日用于前端展示。

1） 针对港基下单页面增加工作日提示，如：香港基金交易日会受中国大陆节假日、香港节假日及基金自身交易日的影响，与国内基金交易日可能不同，具体以基金招募说明书为准。

2） 申购结果页面展示确认日期，查询收益时间，对接直销接口查询。

3） 赎回结果页面展示确认日期及预计到账日，对接直销接口查询。

4） 新增参数支持赎回结果页是否展示预期到账时间，支持配置。

客户服务系统：

针对北上基金行情导出方式，客户服务系统数据中心需支持LOFTA行情文件多批次导入，以便于及时更新基金行情数据。

资金清算系统：

资金清算系统做如下改造：

1 归属地工作日维护授权

信息维护增加归属地工作日设置，需要为用户赋菜单权限。

2 归属地工作日设置

对境外归属地设置工作日。按照归属地实际工作日设置。

2.1 互认基金客户资金存入款工作日设置

针对互认基金的客户资金存入款，资金清算系统支持参数配置，客户资金存入款是否支持按内地工作日清算，是：按内地工作日清算，否：按共同工作日清算。

2.2 互认基金分红款工作日设置

针对互认基金的分红款，资金清算系统支持参数配置，分红款是否支持按内地工作日清算，是：按内地工作日清算，否：按共同工作日清算。

3 基金信息维护界面（北上基金需要维护）

基金类型增加了L|境外基金。对境外基金需要选择境外基金归属地。则该基金的交收日期获取对应归属地和大陆的共同工作日。

4 销售商信息维护（南下基金需要维护）

针对香港销售商，选择对应的境外销售商归属地。

5 系统清算改造

直销后台明细清算，在获取清算周期时，针对境外基金，获取该基金设置的归属地在共同工作日中设定的工作日，如果是非境外基金或者基金信息为空时，则获取大陆法定工作日。

TA后台明细清算，在获取清算周期时，针对港基代理人的收付款项，需要获取该销售商的归属地在共同工作日中设定的工作日。

费用类明细清算，在获取清算周期时，针对港基代理人的收付款项，需要获取该销售商的归属地在共同工作日中设定的工作日。

同时互认基金以及QDII外币基金通过建行外币银企直连接口划款，需要做如下改造：

1 交易确认明细数据导入

资金清算对销售商是按汇总数据（基金+日期+业务等）进行清算。由于建行外币接口需要上传对应的交易明细列表，故需要导入确认明细。

2 外币指令生成及附件生成。

系统将通过报表模块生成指定样式的报表。每笔指令均生成对应的明细报表。

3 为支持外币指令，对客户端中银行账户信息页和银企指令页做改造。

4 需要调用建行支付网关，具体包括如下接口

4.1 外汇汇款单笔申请附件上传接口

4.2 外汇汇款单笔申请ISO

4.3 划款结果查询

4.4 余额、明细查询接口

6、能够生成外汇管理局要求的定期数据报表。

7、直销的北上基金的申购款利息支持参数配置是否上划给基金资产。

二、基本要求：

（一）软件产品必须具有在中国境内的正式合法使用权和销售权，软件产品满足一系列质量标准和技术要求，包括软件的功能、性能、兼容性、安全性等方面的测试和验证，确保软件产品的质量和可靠性。

（二）软件产品在国内有可靠的技术支持力量，通过ISO9001、CMM3等认证的企业；

（三）软件产品必须为正式版本，在研发过程中经过充分的测试和验证，不存在安全漏洞、功能缺陷和其他问题。

（四）软件产品必须具有完整的技术资料，包括需求分析文档、测试报告等。

三、技术要求：

（一） 平台支持要求；

该项目为现有运营系统（注册登记系统、直销(含网上交易PC端)、资金清算）新增功能模块，此次不涉及。

（二） 完整性和独立性要求：对其他第三方软件的依赖程度不能太高；

该项目为现有运营系统（注册登记系统、直销(含网上交易PC端)、资金清算）新增功能模块，此次不涉及。

（三） 性能要求。

该项目为现有运营系统（注册登记系统、直销(含网上交易PC端)、资金清算）新增功能模块，此次不涉及。

四、数量要求，包括套数（含License数、介质数）、用户数、版本等。

该项目为现有运营系统（注册登记系统、直销(含网上交易PC端)、资金清算）新增功能模块，此次不涉及。

五、到货日期及验收标准等。

软件供应商应于签署合同后60日内将产品交付建信基金，如遇意外情况，软件供应商必须在交付日期前5天向建信基金提出延期交付的申请。如我方不同意延期交付，则系统供应商仍应在约定交付日期将产品交付，否则应承担违约责任。

软件产品交付后，由建信基金出具上线单，并进行3个月以上的试运行，期间产品证明满足业务需求且运行期间无异常，视同通过验收。

六、后续服务要求。

（一）电话服务：

软件供应商接到建信基金通过电话，信函，电子邮件等方式提出关于软件的服务请求后，提供7*24小时的技术支持热线。

（二）E-mail服务：

软件供应商设立技术支持信箱，建信基金指定专人将技术咨询、需求申请、故障详情等发送到该信箱，软件供应商有问必答。

（三）现场服务：

遇电话服务不能解决的紧急问题，提供7x24小时的现场支持： 2小时以内到达现场，对系统进行诊断、排除故障，直到系统正常运行。

七、征集时间

本次供应商征集自即日起至*开通会员可解锁*19：00止。

八、报名资格要求

1.供应商具有独立承担民事责任的能力，遵守国家有关法律、法规，具有良好的商业信誉和健全的财务会计制度。

2.供应商当前未处于限制开展生产经营活动、责令停产停业、责令关闭、限制从业等重大行政处罚期内。

3.供应商当前未被“信用中国”网站列入税收违法黑名单；未被“中国执行信息公开网”列入失信被执行人名单；未被“中国政府采购网”列入政府采购严重违法失信行为记录名单；未被“国家企业信用信息公示系统”网站列入严重违法失信名单。

4.法定代表人（负责人）为同一人或存在控股、管理关系的不同申请人，不得同时参加本项目。

5.供应商与建信基金不存在利益冲突，不存在损害建信基金合法利益和声誉的情形，不存在针对建信基金的重大诚信问题。

6.供应商在资格审查时未处于建信基金供应商禁用或退出期内。

7.供应商承诺在本项目采购过程中不存在下列情形，如存在下列情形之一，建信基金有权取消其候选资格。情形包括但不限于：

（1）法定代表人（负责人）在生产经营活动中受到刑事处罚；

（2）重大并购或重组，影响正常生产经营；

（3）其他重大风险事项，影响正常采购合作。

8.本项目不接受联合体报名申请。

9.（案例经验要求或资质证书要求等）。

10 .供应商提供的服务或服务成果不存在任何侵犯第三方知识产权的情形。如果第三方声称供应商向建信基金提供的服务或服务成果侵犯其知识产权，并已就此对建信基金或供应商提起（包括威胁提起或很可能提起）法律诉讼程序或知识产权行政执法程序（简称侵权诉讼），一方供应商自知悉上述事项起将立即书面通知另一方，建信基金有权采取相应措施，供应商将依法承担全部责任。

九、报名所需材料

1.最近三个年度的资产负债表、损益表（利润表）、现金流量表扫描件，并加盖公章。

2.《采购参与意向反馈函》扫描件。

3.营业执照扫描件及项目相关资质证书扫描件。

4.与金融业合作案例证明材料。提供包括但不限于合同首页、服务内容页、盖章页。

十、报名步骤

1.供应商须首先在建设银行采购平台（ibuy.ccb.com）注册，注册时请务必对最新企业财报、案例、资质信息、纳税人类型、国别、企业性质、组织类型等信息进行维护。

2.审核通过后，您将会收到系统通知，请点击本公告下方“征集报名”进行报名，根据系统提示上传报名材料，所有材料仅需提供电子版，无论报名是否通过，材料恕不退还。

4.已注册供应商可直接点击下方“征集报名”按钮登录进行报名，同时做好企业信息维护：包括企业财报、案例、资质信息、纳税人类型、国别、企业性质、组织类型等信息维护。

重点提示：如系统中的企业信息未更新，可能影响候选资格，请知悉。

5.本项目商务联系人需注册龙集采账户并且本人进行实名制认证。

6.如遇无法在龙集采网站线上报名的情况，可将报名材料以邮件形式发送至建信基金采购部门联系人邮箱yinrunqing@ccbfund.cn。邮件主题写明报名项目名称。提交的邮件附件总大小超过10M自动拦截，视为无效应答，附件请勿通过第三方邮件转存附件。可分多个邮件进行发送。

十一、注意事项

1.能够完全满足建信基金采购需求、有合作意向的供应商均可报名。报名参与采购等同于：贵公司已经认真研究，确认符合需求并自愿参与。如后续收到建信基金邀请函，贵公司承诺按要求参加采购流程，直至采购工作结束。如贵公司无正当理由退出流程，干扰秩序，建信基金有权对贵公司采取禁用处理，贵公司将无法参与建信基金所有采购活动。

2.报名参与不等同于获得候选资格，是否获得候选资格以建信基金最终通知为准。

3.本次公开征集不收取供应商的任何费用。

4.供应商须对报名信息和资料的真实性负责。如提供虚假材料，将取消报名资格并列入建信基金供应商黑名单。

5.对于上述事项存在疑问的，请及时与建信基金联系。

6.建信基金授权的供应商征集公告发布媒体仅为龙集采（ibuy.ccb.com）、（当地主流招投标网站或招标代理机构渠道），对于因其他网站转载并发布的非完整版或修改版公告，均与建信基金无关，建信基金不予承担责任。

十二、联系方式

电子邮件：yinrunqing@ccbfund.cn

建信基金管理有限责任公司

*开通会员可解锁*

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