北京农商银行对公数字化营销管理系统新增对公营销智能助手模块项目供应商征集公告

一、项目名称：对公数字化营销管理系统新增对公营销智能助手模块项目

二、采购内容简介

当前金融服务业数字化转型深入推进，监管部门持续强调提升服务实体经济能力，推动金融机构运用科技手段提高对公服务的可得性与便捷性。依据北京农商银行《金融科技发展规划（2022-2025年）》明确要求商业银行强化数字化经营能力建设，推动对公业务向精细化、智能化方向发展。在市场竞争层面，大型商业银行及股份制银行持续加大科技投入，对公客户争夺日趋激烈，我行迫切需要借助数字化手段增强竞争优势。

通过深入一线调研，梳理出行内营销人员在日常营销工作中面临五大核心痛点：信息获取碎片化严重、营销商机识别能力不足、产品匹配精准度有待提升、营销过程管理缺乏系统化、案头工作繁重影响主业。为解决上述问题，我行拟在对公数字化营销管理系统基础上，新增“对公营销智能助手”模块。

软件功能：

为行内营销人员智能生成“访前一页纸”，为行内营销人员对存量对公客户开展营销时提供智能化辅助决策。系统根据客户在我行的账户信息、产品使用信息、交易信息、授信风险信息等，一键生成包含客户基础信息、银企合作现状、授信风险及营销历史的集中可视化“客户快照”，且支持历史快照追溯用以追踪业务变化。系统整合行内存量客户在数据仓库、业务系统的内部数据及外部数据，实现对结构化与非结构化数据的深度清洗与融合。系统支持展示集团或当前客户与银行的整体合作指标，根据客户重点关注项，动态展示相应指标，并提供灵活的统计口径切换，如较上日、较上月、同比增长等。系统引入AI智能分析，自动生成包含合作态势、指标亮点与异常波动、下一步行动建议的结构化报告，清晰展示产品渗透率并识别交叉销售机会，全面还原营销历史全生命周期记录。此外，系统架构需要具备良好的扩展性，预留“智能产品推荐”与“主动式访客建议”等算法模型的接入接口，以支持未来主动式、智能化的对公客户维护与精准营销。详细功能如下：

（1）客户智能画像与商机雷达模块：整合行内存量客户的内外部数据（包括工商、交易、授信、招投标等信息），构建客户360度全景视图，同时结合行内产品、客户贡献度、客户交易数据等运用大数据分析自动监测并推送高价值营销信号（如企业中标、注册资本变更、交易激增等），实现智能商机识别与精准推送，推送内容包含商机类型、触发信号、建议行动及预计价值等。

（2）智能营销策略与产品推荐模块：基于客户画像与行为数据，运用AI智能学习算法智能生成“访前一页纸”为行内营销人员推荐最适合的金融产品和营销方案，提供个性化营销建议。同时展示客户的收入结构与毛利变化趋势，以及客户已持有的金融产品。系统支持按照战略客户、绿色金融、涉农贷款等12类客群展示前十大热销产品。在此基础上，运用AI智能学习算法为客户智能推荐最匹配的金融产品和营销方案，推荐结果包含行内产品名称、推荐理由、预期转化概率及建议话术要点。

（3）营销过程管理与数据分析模块：实现营销任务全流程数字化管理，涵盖线索分配、进度跟踪、结果反馈闭环。提供KPI仪表盘、营销漏斗分析、机构/人员排名、月度趋势等可视化报表。智能体会根据当前客户的画像与营销过程自动推荐相关报表，为管理层提供数据驱动的决策支持。

（4）营销辅助与文档智能生成模块：系统建立包含营销话术、成功案例和业务流程指引的营销知识库，每条话术记录适用行业、场景、开场及异议处理话术，成功案例记录客户痛点、营销策略、关键动作及落地收益，业务流程指引记录操作步骤、材料清单及关联话术案例，支持客户经理通过自然语言快速检索和在线调用，实现优秀实践的固化传承。同时客户经理可通过自然语言指令，运用NLP（自然语言处理）技术自动生成可编辑的营销方案或尽调报告初稿，支持一键导出标准化文档，减少客户经理案头工作时间。

三、意向供应商资质要求及提交材料要求

（一）供应商资质要求

1、基本要求：

（1）具有独立承担民事责任的能力；

（2）具有良好的商业信誉和健全的财务会计制度；

（3）具有履行合同所必需的设备和专业技术能力；

（4）有依法缴纳税收和社会保障资金的良好记录；

（5）参加采购活动前三年内，在经营活动中没有重大违法违规记录；

（6）存在关联关系的不同单位，不得同时参与本项目；

（7）本项目不接受联合体参与，不接受分包、转包。

2.针对本项目供应商应具备的具体要求：

（1）资质要求：须具有以下资质：

ISO9000系列质量管理体系认证

ISO27001系列信息安全管理体系认证

ISO20000信息技术服务管理认证

CMMI3及以上资质

（2）提供的产品或服务须具有近5年（自2021年起至今）的项目案例。

同业同类案例

（二）提交材料内容

1.供应商情况表需提供盖章扫描件及Word可编辑版。

2.具有良好的商业信誉和健全的财务会计制度书面声明并加盖公章，此项材料要求为PDF格式文件。

3.具有依法缴纳税收和社会保障资金的良好记录书面声明并加盖公章，此项材料要求为PDF格式文件。

4.在“国家企业信用信息公示系统”、“信用中国”系统提供查询结果(截屏盖章），包括不限于经营异常、行政处罚、变更记录、重大税收违法失信情况等。

5.近三年内在经营活动中没有重大违法记录书面声明并加盖公章，此项材料要求为PDF格式文件。

6.提交加盖单位公章的载有统一社会信用代码的营业执照，材料需为PDF格式文件。

7.提交无关联关系公司参与本项目承诺函并加盖公章。

8.提交符合前述案例要求的合同扫描件（1个及以上，包括不限于合同首尾页、盖章页、服务内容页等）并加盖公章。此项材料要求为PDF格式文件。

9.提供上述要求的资质文件扫描件。

（三）提交材料要求

　　1.邮件主题：项目名称+公司名称；邮件主题、正文、附件中不能含敏感字。

　　2.邮件正文中要写明公司的联系人姓名、手机号、邮箱。

　　3.须以传统方式黏贴附件，不能发云附件；发送的附件（压缩文件、文档等）不得设置密码或编辑权限；单个邮件大小控制在50MB以内（如果超限，可分几个邮件发）。

　　4.报名资料未按要求提供或提供不全的情况，采购人将拒绝其报名。

5.采购人视收到的上述材料不涉及商业秘密。

6.采购人可能根据项目情况取消采购，供应商应予接受。

7.前来报名的供应商应保证所提供材料的真实合法性，并由此承担法律风险和赔偿责任。采购人保留对相关材料进一步核实的权利，如发现提供虚假材料的供应商，采购人将取消其本次及以后的报名资格。

8.存在关联的公司在同一项目中只能参选1家公司。

四、征集期

自*开通会员可解锁*起至*开通会员可解锁*16时止。

请在规定时间内参与报名，截至报名日期后我行将不再接受任何形式的申请材料。

联系人及电话：杜老师 *开通会员可解锁*

　　邮箱地址（专用）：jhcw_gyszj@bjrcb.com

北京农村商业银行股份有限公司

*开通会员可解锁*